Q&A
(1) 符合TISA基金委員會篩選標準之基金所新發行之TISA級別基金。
(2) 由證券投資信託事業發行退休準備平台專案之證券投資信託基金(R級別)。
為確保TISA帳戶可投資基金商品之適格性，集保成立TISA基金委員會，審訂TISA級別基金發行及銷售條件，其一般規範皆訂定於「證券投資信託事業申請發行TISA級別基金須知」投信公司可依照該須知，向主管機關申請發行TISA級別基金； 另個別TISA級別基金規定條件，請詳各該基金公開說明書。
(1) 專家嚴選：TISA基金委員會訂定規則，篩選出適合長期投資專屬商品。
(2) 免手續費：投資人申購免收申購手續費。
(3) 低經理費：經理費低於1%。
(1) 兩者皆為TISA基金。
(2) 兩者是透過不同委員會及不同篩選標準所遴選。
(3) 兩者申購金額及限制不同，請依各基金公開說明書辦理。
(4) 最低申購金額限制：TISA級別基金為新台幣1,000元即可申購。R級別基金為新台幣3,000元即可申購。
TISA基金僅能透過TISA帳戶進行定期定額申購，證券投資信託事業得限制每日申購最高金額，銷售機構應依各基金公開說明書規定辦理，TISA基金「最低申購金額」與「每日申購金額上限」整理如下：
為促進國人長期投資理財觀念之建立，TISA基金只能以定期定額方式申購，且須連續申購24個月。
若未滿連續24個月成功扣款者(以第1次成功扣款日起算持有滿2年)，則自終止、贖回或扣款失敗之日起6個月內，該投資人不得新增該基金定期定額申購契約。
若投資人於首次扣款成功前即終止該契約，則不受上述限制影響。
不會收取任何費用。
TISA帳戶仍須配合辦理法院強制贖回，仍依未滿連續24個月成功扣款者，則自贖回之日起6個月內，該投資人就該基金級別不得新增定期定額申購契約，原契約得續扣。
扣款期間可以變更扣款金額，唯需留意「最低申購金額」及「每日申購金額上限」，請依中租基金平台規定及各基金公開說明書規定為準。提醒您務必於扣款日前一工作日13:30前變更完成，方可生效。
依中租基金平台規定及各基金公開說明書規定為準，「定期定額靈活扣」可以變更扣款日期，每月1到31號皆可任選，但需留意最遲需在扣款日前一工作日13:30前變更完成，方可生效。
客戶同意TISA帳戶內基金辦理申購作業時，以一般帳戶完成扣款授權之金融機構帳戶作為TISA帳戶之扣款帳戶。一般帳戶尚未完成扣款授權者，客戶不得以TISA帳戶申購基金。
基金銷售機構不得向投資人收取TISA基金之申購手續費。
目前沒有。
不行，TISA基金贖回採用先進先出法，投資人定期定額申購後，不得向銷售機構指定契約申請贖回，銷售機構應以先進先出法扣抵投資人庫存餘額並登載於交易明細。
與中租基金平台上架之共同基金相同。
投資人TISA帳戶內之資產不得辦理涉及匯入事項之帳簿劃撥交易(如：抵繳擔保品、不限用途款項借貸、贈與、私讓等)，亦不可進行轉換/轉申購交易。
TISA帳戶下之TISA基金，若要辦理繼承，須將TISA基金單位數轉至繼承人之一般帳戶。
已為中租基金平台會員，申請加開TISA帳戶後，最快24小時內可交易TISA基金。2025/07/01(含)之後開戶者，收到通知信後可進行交易。
TISA基金僅能透過TISA帳戶進行定期定額申購，在中租基金平台可搭配使用定期不定額的「均線扣」或「均價扣」進階功能，不適用抄底投、追漲投、鎖利轉等功能服務。
