TISA來了！首檔聚焦科技的多重資產基金開箱：中信科技趨勢

(本文章為中國信託投信行銷資訊，2025年09月)

什麼是TISA基金？小資族長期投資新工具

TISA級別基金能看成一個存錢筒，適合需要長期理財規劃的小資族、存股族，中國信託投信讓投資人順應AI成長趨勢，同時滿足退休資產規劃之目的，特推出「中國信託科技趨勢多重資產基金」(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息來源可能為本金)TISA類型，為目前TISA基金中唯一聚焦科技股、債的多重資產基金

（資料來源：TDCC；資料日期：2025年9月2日）

，不僅網羅主流AI科技股，還配置一定比重的投資等級債券，強化資產防禦力，藉由科技股債並進方式，實現長線資產增長的目標，本文進一步開箱基金二大特色。

首檔聚焦科技的TISA基金

中國信託科技趨勢多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息來源可能為本金)

特色一科技股攻成長：網羅輝達、微軟等AI龍頭

基金聚焦「科技趨勢」概念之有價證券，網羅主流科技趨勢相關之產業及概念 個股，亦包括未來因科技創新有交互應用所產生的新興行業，前十大成分股， 不僅包括輝達、微軟、博通等個股，還有QQQ ETF，其追蹤那斯達克指數100 指數，幾乎涵蓋全球最具創新力的科技龍頭公司。

特色二科技債添防禦：多元配置強化資產保護

基金除了結合科技股爆發力，還納入科技非投資等級債券、科技投資等級債券等 部位，替資產組合增添息收力，並根據景氣變化彈性調整不同資產投資比重， 追求科技股的成長潛力，希望兼顧收益機會及增添防禦力。

股債兼具、布局科技三力

資料來源：中國信託投信整理，2025/08。配置截至2025/07/31。
若內容涉及個股、類股或 產業，僅為參考舉例，不代表個股、類股或產業推薦，且不為未來投資獲利之保證，亦不 一定為投組未來之持股。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。

2025年投資展望：科技股為何仍是首選？

綜觀大環境，今年金融市場充滿變數，受關稅政策、預算赤字、通膨等大環境 不確定因素，市場普遍認為，企業獲利展望可能趨於保守，然而美國科技龍頭 股仍持續維持強勁增長動能，例如，輝達股價不僅在今年創歷史新高，更成為 全球首家市值突破4兆美元的企業，顯見市場開始走向強者恆強格局，預料在 AI引領下，科技、資訊通訊等基本面將長期維持強勁動能。

即便短線多空消息交雜，包括：關稅常態化、美國大而美法案推行、通膨與聯 準會降息時程未果，市場持續受不確定性干擾，但回歸基本面觀察，今年美國 科技7巨頭財報淨利年增率仍遠高於S&P500的其他企業，因科技巨擘掌握AI 與科技核心優勢，即便面臨環境壓力仍能維持長期增長。

另外，隨著通膨及債券供需疑慮有望逐步緩解，於殖利率相對高檔適度佈局固 定收益資產，有利把握中長期潛在資本利得機會，從長期投資角度，科技股債 並進的策略可作為核心配置主軸。

資料來源：JJL、Bloomberg，中國信託投信整理，2025/08。
此資料僅為預估數據，不為未來投資獲利之保證。

定期定額投資TISA基金：掌握科技趨勢退休規劃

中國信託科技趨勢多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息來源可能為本金) 以「股主債輔」配置，冀望實現攻守兼備，涵蓋主流科技股股、全球指標型的投等債、非投等債部位，投資人可藉由TISA級別，持續定期定額，掌握科技股長線多元成長動能、強化退休資產增值 機會。

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本基金為多重資產型基金，主要投資具「科技趨勢」概念之有價證券(包含股票、債券、不動產投資信託受益證券(REITs)、基金受益憑證(含指數股票型基金、反向型ETF、商品 ETF、槓桿型 ETF) 等)，參與全球各類資產投資契機，並以追求較長期而穩定之獲利機會為目標，進行各類型資產間之投資佈局。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
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