母基金轉到子基金的單位數如何計算?

母基金轉到子基金的單位數如何計算? 

母基金實際轉申購至子基金的金額,係以約定轉申購金額除以約定轉申購日母基金最近一日每單位淨值及集保申購匯率推算所需買回母基金單位數而得,與您的「母子鎖利GO契約」子基金約定轉入金額會有小幅差距,舉例說明如下:
 

一、以最新淨值與匯率推算所需買回母基金單位數: 
假設約定轉申購日期為每月 8 日,轉申購約當金額為 NT$ 10,000 系統將在 2021/01/08 進行母轉子,也就是買回母基金轉申購子基金, 系統將於下單前一營業日進行估算,以當時可以取得的最新淨值為基準, 以本例說明:

2021/01/08(假設為星期一)下單,則在 2021/01/05(星期五)進行估算, 假設母基金為美元計價, 2021/01/05(星期五)估算時可以取得的最近淨值是 2021/01/03 為 10.00 可以取得的最近由台灣集中保管結算所提供之申購匯率是為 28.00,計算應買回母基金單位數:[ NT$ 10,000(約定轉申購金額) ÷ 28.00(匯率) ]  ÷ 10.00(淨值) = 35.714285... 四捨五入到該基金最低單位數計算位數,假設本例為小數第3位, 則應買回母基金單位數 ≒ 35.714 

 

二、實際轉入子基金金額: 
系統將在 2021/01/08 進行母轉子,買回母基金 35.714 單位轉申購子基金 系統在 2021/01/05 進行預估,並以此基準在 2021/01/08 進行自動交易


假設交易確認後得知 2021/01/08 母基金淨值為 10.05,匯率為 28.00, 則 2021/01/08 實際轉申購子基金的市值為:
-美元市值: 35.714 單位 × 10.05(淨值) ≒ USD $ 358.93→實際轉入子基金金額(若子基金同為美元計價),詳見註解
-新台幣市值: 35.714 單位 × 10.05(淨值) × 28.00(匯率) ≒ NT$ 10,050→實際轉入子基金金額(若子基金非美元計價) 

註1:以新台幣扣款投資境外基金者,母子基金計價幣別相同時,台灣集中保管結算將不換匯直接轉申購。
註2:投資境內基金者,母子基金計價幣別相同,沒有換或不換匯的問題。
 

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