終止契約並贖回【母子鎖利GO】契約解約金如何收取?

【母子鎖利 GO】契約規則認定係指新申購或加碼申購母基金交易日後之 180 天內即申請[終止契約並贖回]者，即為違反【母子鎖利 GO】契約期限。

本公司將根據有違反【母子鎖利 GO】契約期限之母基金原始申購金額收取解約金，費率為 0.6 %。
解約金＝有違反【母子鎖利 GO】契約規則之原投資總金額 * 0.6% * 匯率，匯率依照系統進行贖回作業時所能取得之最新集保申購匯率

解約金費用僅收取新台幣：
(1)投資境外基金者，將額外於您約定的台幣扣款帳戶中扣款。 
(2)投資境內基金者，請將解約金費匯入中租投顧指定帳戶。

 

終止契約並贖回【母子鎖利GO】契約後，何時可以收到贖回款? 
 

經本公司基金交易平台近期統計，從贖回下單日起算， 
境內基金贖回款入帳作業日曆天最短為 4 天，最長為 19 天，平均為 7 天；
境外基金贖回款入帳作業日曆天最短為 3 天，最長為 15 天，平均為 6 天；
不同基金公司，不同銀行，不同幣別等因素皆有可能影響贖回款入帳作業時間， 若遇市場或基金註冊地或基金公司或集保休假，可能延長贖回款入帳作業時間， 實際入帳日依集保提供資訊為準。
 

終止契約並贖回作業說明如下： 贖回作業說明如下： 

［情境 1］無在途交易且無違反【母子鎖利 GO】契約期限
營業日當日(假設為T日) 13:30 前完成申請[終止契約並贖回]者，將於 下一營業日( T+1日) 進行贖回作業。 
舉例：假設 1, 2 日皆為營業日，則1日申請[終止契約並贖回]，將於2日下贖回單。 

［情境 2］有在途交易，無違反【母子鎖利 GO】契約期限
所有贖回作業將在完成在途交易後(假設為T日)之 下一營業日( T+1日) 執行，實際交易完成進度依集保提供資訊為準。
舉例： 假設 1, 9, 10 日皆為營業日，投資人於1日申請[終止契約並贖回]，9日時所有在途交易完成，將於10日下贖回單。 

［情境 3］無在途交易，但違反【母子鎖利 GO】契約期限
營業日當日(假設為T日) 13:30 前完成申請[終止契約並贖回]者，將於 下一營業日( T+1日) 進行贖回作業，違反【母子鎖利 GO】契約期限者，本公司將根據有違反【母子鎖利 GO】契約期限之母基金原始申購金額收取解約金費用。

(1)投資境外基金者
營業日當日(假設為T日) 13:30 前完成申請[終止契約並贖回]者， 將於下一營業日( T+1日) 進行贖回作業並收取解約金費用， 解約金費用扣款成功後，當日執行贖回契約庫存的其中一筆母基金， 其餘庫存母基金和子基金於 再隔一營業日( T+2日) 贖回。

若下一營業日( T+1日) 解約金費用扣款失敗，則不執行贖回作業； 扣款失敗者欲贖回須重新申請贖回； 重新申請贖回時，系統將重新判定申請時是否違反母子鎖利 GO 契約期限。 

■ 舉例： 假設 1, 2, 3, 4, 5 日皆為營業日，則1日申請[終止契約並贖回]， 將於2日扣取解約金成功後下贖回單， 2日僅贖回契約庫存的其中一筆母基金，將在3日贖回剩餘契約中所有母基金和子基金庫存單位數。 

承上，若2日解約金費用扣款失敗，則不進行贖回作業，投資人須重新申請贖回時， 系統將重新判定申請時是否違反契約期限。 假設投資人於3日重新申請贖回，仍違反【母子鎖利 GO】 契約期限， 將於4日扣取解約金費用後下贖回單， 4日僅贖回契約庫存的其中一筆母基金，將在5日贖回剩餘契約中所有母基金和子基金庫存單位數。 

(2)投資境內基金者
將於下一營業日( T+1日) 進行贖回作業，包含契約庫存所有母基金與子基金， 同時以信件通知投資人應匯解約金費至本公司指定帳戶資訊。
 

［情境 4］有在途交易且違反【母子鎖利 GO】契約期限
所有贖回作業將在完成在途交易後(假設為T日)之下一營業日( T+1日) 執行，實際交易完成進度依集保提供資訊為準。違反【母子鎖利 GO】契約期限者，本公司將根據有違反【母子鎖利 GO】契約期限之母基金原始申購金額收取解約金費用。

(1)投資境外基金者
在途交易完成日為 T 日，將於下一營業日( T+1日) 進行贖回作業並收取解約金費用， 解約金費用扣款成功後，當日執行贖回契約庫存的其中一筆母基金， 其餘庫存母基金和子基金於 再隔一營業日( T+2日) 贖回。

若下一營業日( T+1日) 解約金費用扣款失敗，則不執行贖回作業； 扣款失敗者欲贖回須重新申請贖回； 重新申請贖回時，系統將重新判定申請時是否違反【母子鎖利 GO】契約規則。 

■ 舉例： 假設 20, 1, 2, 3, 4, 5 日皆為營業日， 投資人於 20 日申請[終止契約並贖回]，1日時所有在途交易完成， 將於2日扣取解約金費用成功後下贖回單， 2日僅贖回契約庫存的其中一筆母基金，將在3日贖回剩餘契約中所有母基金和子基金庫存單位數。 

承上，若2日解約金費用扣款失敗，則不進行贖回作業，投資人須重新申請贖回時， 系統將重新判定申請時是否違反契約規則。 假設投資人於3日重新申請贖回，仍違反【母子鎖利 GO】 契約期限， 將於4日扣取解約金費用後下贖回單， 4日僅贖回契約庫存的其中一筆母基金，將在5日贖回剩餘契約中所有母基金和子基金庫存單位數。 

(2)投資境內基金者
在途交易完成日為 T 日，將於下一營業日( T+1日) 進行贖回作業，包含契約庫存所有母基金與子基金， 同時以信件通知投資人應匯解約金費用至本公司指定帳戶資訊。