Q&A

母子鎖利GO問答

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母子鎖利GO是以波動度較低的基金作為母基金,透過每月定期從母基金轉申購投資波動度較高的子基金,當子基金的報酬率到達鎖利點,自動轉申購回到母基金。

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  • 多品牌自組母子基金
  • 新台幣、美元任你選
  • 自動增額加碼
  • 資產配置分散風險
  • 克服恐懼與貪婪

  請點此查看中租母子鎖利GO完整介紹

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依「報酬率」停利,報酬率可選擇5-99%,也可以選擇不停利。

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僅開放累積型基金,不開放配息型

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不會,因為不開放配息型基金。 基金孳息方式為「依基金公司規定」者,仍可能會遇到基金公司有配息的情形,母子基金將保留配息記錄供投資人參考,而不計算含息報酬率。

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可以,接受新台幣/美元申購,新台幣與美元不可混合申購。

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建立契約申購母基金

  • 新台幣 180,000元起,增額級距為 5,000元
  • 美元 7,000元起,增額級距為 200元

建立契約後加碼

  • 新台幣 5,000元起,增額級距為 1,000元
  • 美元 200元起,增額級距為 50元
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可以,但必須先申請終止契約。將會依照您持有的天數判斷是否應收取解約金。

  • 若該契約無任何在途交易,可於申請終止當日一併申請贖回。
  • 若申請終止契約時,該契約仍有在途交易,含首購母基金、加碼母基金、加碼子基金、母基金定期轉申購子基金、子基金停利轉申購母基金等交易,須待在途交易完成後,方可申請贖回。 (詳細贖回說明請點此查看)
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T-1日,即指定轉申購日的前一個工作日。

舉例,假設1日,2日皆為工作日,設定2號轉申購子基金,將於1日檢查觸發條件,如果符合條件,將於2日依條件之約當金額下單,依此類推。

舉例,假設29日,1日皆為工作日,而30日,31日為休假日,設定1號轉申購子基金,將於29日檢查觸發條件,如果符合條件,將於1日依條件之約當金額下單,依此類推。

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沒有限制,投資人可以在負報酬時減碼,也可以在正報酬時加碼。

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為了能完整且有效率的參與景氣循環並遵守投資紀律,母基金和子基金都不接受部分贖回。 若您有資金需求需要,須申請終止契約後贖回。 (詳細贖回說明請點此查看)

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是的,申請[終止契約並贖回]時會依照您持有的天數判斷是否應收取解約金。
母子鎖利GO解約金認定係指新申購母基金或加碼申購母基金交易日後之180天內即申請[終止契約並贖回]者,即為違反母子鎖利GO契約規則。
本公司將根據有違反母子鎖利GO契約規則之母基金原投資金額收取解約金,費率為0.6%。 (詳細贖回說明請點此查看)

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每月1到31號皆可設定,遇到例假日、非營業日或當月無該日期如(29、30、31),則順延至下一個營業日執行轉申購。

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假設今天是交易日,在今天13 : 30前輸入密碼並送出申請:

  • 新增契約者,將在下一個工作日下單。
  • 現有契約加碼申購母基金者,將在當日下單。
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子基金每次停利皆會再轉回母基金,資金自動形成循環機制,故只要母基金仍有餘額,母轉子即會持續運作,包括子基金扣款自動加減碼機制。

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是,仍然會執行轉申購,延至下一營業日作業。

例如2月只有28日,指定29號轉申購子基金者,延至下個月1號作業,若1號為假日,則延至2號,依此類推。
例如閏年2月有29日,指定30號轉申購子基金者,延至下個月1號作業,若1號為假日,則延至2號,依此類推。
例如4月只有30日,指定31號轉申購子基金者, 延至下個月1號作業,若1號為假日,則延至2號,依此類推。

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「母基金」實際轉申購至「子基金」的金額,係以「約定轉申購金額」除以「約定轉申購日母基金最近一日每單位淨值及集保申購匯率」推算所需買回母基金單位數而得,與您的「母子鎖利GO契約」子基金約定轉入金額會有小幅差距。 (詳細子基金單位數說明請點此查看)

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中租基金平台的母子鎖利GO申購手續費率訂價如下:
請點此查看

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未滿三個子基金之契約,「一母對一子」或「一母對兩子」

請至「契約設定」執行「新增子基金」新增一筆「母轉子」設定。

 

「一母對三子」契約

  • 請至「契約設定」執行「刪除子轉回母」刪除其中一筆「母轉子」設定,若有子基金庫存者或母轉子在途交易者,系統將自動執行子轉母,並依據子基金市值收取 0.3 %手續費。
  • 刪除此「母轉子」設定後,始得於該契約「新增子基金」,例:交易日13:30 前完成「刪除子轉回母」申請者,13:30 後請至契約設定執行「新增子基金」。
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「母轉子機制」皆於母基金首次申購成功日(T日)後的第15個日曆日方能啟動。

若母轉子日期適逢假日,則順延至下一個營業日。您的約定母轉子日期可任選1~31日,若約定母轉子日期在母基金申購日後的第14日(含)內,皆延至次月才啟動第一次的定期自動下單機制。

舉例:假設本月1日、14日、15日都是營業日,1日母基金首次申購成功,契約約定轉申購日為14日、15日,則14日延至下個月14日執行母轉子,15日在本月15日執行;下個月14日執行母轉子時若遇假日,則延至下一個營業日執行。

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子基金停利轉申購至母基金作業,係以當日下午所取得之最新淨值與匯率,以庫存子基金單位計算,並且不含在途交易未完成之母轉子單位數所估算之報酬率,若達投資人設定之停利點,則於下一營業日執行贖回子基金全部庫存單位數轉申購母基金,舉例說明如下:
假設投資人設定停利點為 10 % 且今日為T日,下一營業日為T+1日,皆為交易日:

  • 估算子基金報酬率所用之淨值(NAV)依照不同基金公司有所不同,通常為前一交易日( T-1日)或前二交易日( T-2日)之淨值,或根據基金所投資的市場或註冊地是否因休市或其他原因以致無報價而有所不同;
  • 估算子基金報酬率所用之匯率為集保提供之最新買回匯率,通常為T-1日匯率;
  • 估算子基金報酬率係根據T日下午庫存子基金單位數進行估算,且含在途交易未完成之母轉子單位數;
  • 若估算之子基金報酬率已達停利點10 %,則於下一營業日(T+1日)下單執行停利子轉母,贖回單位數為今日(T日)下午估算時現有之全部庫存單位數轉申購母基金;且含在途交易未完成之母轉子單位數。
  • 子基金於本次停利作業完成後,方可再次啟動停利。

註:交易完成時間以TDCC臺灣集中保管結算所提供之交易資料為準。

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母轉子與子轉母交易係透過集保「買回轉申購」交易。需先執行轉出基金的交易賣出(或稱買回/贖回),待賣出款項(或稱買回/贖回款項)回到集保帳戶的第二日自動代為執行轉入基金的申購作業,因此「轉申購」交易流程完成時間如下:

  • 境內基金通常需 8~15 個工作日
  • 境外基金通常需 5~10 個工作日

*實際作業依基金公司「轉出基金的付款」及「轉入基金的申購」結算作業為主,如遇例假日順延至下一營業日。

 

 

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母基金轉子基金或子基金轉母基金交易執行期間,若碰到轉入的基金為暫停申購時,將無法執行轉入基金的申購作業,此款項會改匯入投資人的買回約定帳戶。

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母基金暫停申購

若基金公司不再接受新申購交易(含新設母基金),但仍得按原契約繼續以電腦自動交易投資基金情況下,則不影響您的契約。母基金仍會執行定期轉申購子基金,且子基金達停利點時仍會轉回母基金,惟您無法再加碼母基金(實際狀況仍依基金公司規定)。

 
母基金終止國內之募集及銷售(即基金下架)

若母基金將終止國內之募集及銷售,自母基金之停止申購日起,子基金達停利點時不會再轉回母基金,而是改執行買回交易,款項將匯入您的買回約定帳戶。

您也可以選擇:

  • 更換母基金(請洽本公司客服):填寫紙本申請書將母基金買回轉申購至中租母子鎖利GO嚴選基金清單的另一檔母基金,日後當子基金達停利點時,會轉回至新的母基金;或
  • 終止契約:申請「終止契約並贖回」(若有違反【母子鎖利 GO】契約期限之情形,請於申請當日13:30前通知本公司客服以便設定免收解約金)。
 
母基金被合併/清算

若母基金將被合併或清算,自母基金之停止申購日起,子基金達停利點時不會再轉回母基金,而是改執行買回交易,款項將匯入您的買回約定帳戶。當母基金進入合併/清算時,視同終止該母子契約,本公司將於母基金停止買回日自動執行母子基金買回作業。

您也可以選擇:

  • 更換母基金(請洽本公司客服):填寫紙本申請書將母基金於停止買回日前一天13:30前申請買回轉申購至中租母子鎖利GO嚴選基金清單的另一檔母基金,日後當子基金達停利點時,會轉回至新的母基金;或
  • 終止契約:於母基金停止買回日前一天13:30前申請「終止契約並贖回」(若有違反【母子鎖利 GO】契約期限之情形,請於申請當日13:30前通知本公司客服以便設定免收解約金)。
注意事項
  • 若更換母基金標的或終止契約時,無任何在途交易,本公司將於受理申請下一營業日進行贖回作業。
  • 於在途交易完成後之下一營業日執行子基金之買回交易。
    • 於受理申請之下一營業日先執行母基金之買回交易;
    • 於在途交易完成後之下一營業日執行子基金之買回交易。
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子基金暫停申購

若基金公司不再接受新申購交易(含新設子基金),但仍得按原契約繼續以電腦自動交易投資基金情況下,則不影響您的契約。母基金仍會執行定期申購子基金,且子基金達停利點時仍會轉回母基金,惟您無法再異動子基金觸發條件(實際狀況仍依基金公司規定)。

 
子基金終止國內之募集及銷售(即基金下架)

若子基金將終止國內之募集及銷售,自子基金之停止申購日起,母基金將停止執行定期申購該檔子基金。您可以繼續持有該檔子基金,且當該檔子基金達停利點時會再轉回母基金。

建議您更換子基金標的。您可以申請「刪除子轉回母」並「新增子基金」(請於申請當日13:30前通知本公司客服以便設定免收手續費)。

 
子基金被合併

若子基金將被合併,自子基金之停止申購日起,母基金將停止執行定期申購該檔子基金。

建議您於子基金之停止買回日前一天13:30前更換子基金標的。您可以申請「刪除子轉回母」並「新增子基金」(請於申請當日13:30前通知本公司客服以便設定免收手續費)。

若您未更換子基金標的,自停止買回日起,不再受理該檔子基金之任何交易申請且將依基金公司通知進入合併程序。於合併執行日後,您將取得存續基金之對應股份。

  • 若存續基金為國內核准銷售之基金:母基金會按您的契約定期申購該檔子基金,且當該檔子基金達停利點時會再轉回母基金。
  • 若存續基金為國內未核准銷售基金:母基金將不會執行定期申購該檔子基金,但您能繼續持有該檔子基金,且當該檔子基金達停利點時會再轉回母基金。
 
子基金被清算

若子基金將被清算,自子基金之停止申購日起,母基金將停止執行定期申購該檔子基金。

建議您於子基金停止買回日前一天13:30前更換子基金標的。您可以申請「刪除子轉回母」並「新增子基金」(請於申請當日13:30前通知本公司客服以便設定免收手續費)。

若您未更換子基金標的,自停止買回日起,不再受理該檔子基金之任何交易申請且將依基金公司通知進入清算程序。於清算執行日後,清算款項會匯入您的買回約定帳戶。

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中租母子鎖利GO嚴選基金清單 查詢教學

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