即日起至2021年12月31日
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母子基金介紹

母子基金是結合「單筆申購」+「定期定額」以核心資產與衛星資產的配置概念,達到分散投資標的的風險,並搭配停利轉申購的長期投資方式。

您可以選擇1檔波動度較低的基金作為母基金,再依個人需求選擇1-3檔波動度較高的基金作為子基金,以母基金每月定期定額申購子基金。
當子基金的報酬率到達停利點時,將自動轉申購回到母基金,創造鎖利循環投資。
您可以選擇1檔波動度較低的基金作為母基金,再依個人需求選擇1-3檔波動度較高的基金作為子基金,以母基金每月定期定額申購子基金。
當子基金的報酬率到達停利點時,將自動轉申購回到母基金,創造鎖利循環投資。

中租母子鎖利GO特色

母子基金特色
追求資產配置
核心與衛星資產配置追求分散風險
養成紀律投資
定期定額,每月固定扣款申購子基金
克服人性弱點
低檔自動加碼,自動鎖利避免追高殺低
確實達到複利
子基金停利後轉申購再投入母基金
中租母子鎖利GO首創特色

5大特色
中租5GO厲害!

【GO彈性!】
多品牌自組母子檔

提供逾50檔境內外精選基金,跨品牌由您自組心中最適母子基金。

【GO便利!】
新台幣、美元任你選

申購幣別可選擇新台幣或美元,滿足資金靈活運用。

【GO貼心!】
自動增額加碼

停利不停扣,可設定子基金停利後下次自動增額,增加複利金額。

【GO分散!】
資產配置分散風險

一次持有核心資產的母基金與衛星資產的子基金,追求分散風險。

【GO安心!】
克服恐懼與貪婪

設定子基金低檔加碼,目標報酬率達標後自動鎖利轉回母基金,避免追高殺低。

90秒了解
中租母子鎖利GO

一次看懂各種投資方式

(以新台幣為例)

單筆申購 定期定額 中租母子鎖利GO 中租WISEGO
功能特色 單筆一次投入資金,遇高點時獲利了結 長期投資並平均分攤成本,享受時間複利 核心+衛星資產配置,鎖利循環投資 智能理財服務,自動再平衡投資組合
適合哪種投資人 對市場掌握度高或有明確的投資目標 投資門檻低,適合小資及長期理財目標 有新台幣18萬以上資金,有資產配置規劃及長期理財目標 沒有時間研究投資標的,想投資卻不知道從何下手
投資標的 投信基金+境外基金 投信基金或境外基金 境外基金
最低申購門檻 新台幣3,000元 母基金新台幣18萬元
(子基金新台幣5,000元)
新台幣3萬元
自動加碼
自動鎖利 可鎖利轉申購
自動再平衡投資組合 每季一次

開始使用
中租母子鎖利GO

母子鎖利GO績效試算

自2011起以新台幣18萬申購母子鎖利GO,每月15日定期定額扣款5,000申購子基金,遇休假日遞延。設定10%停利目標,共可實現8次停利。 10年期滿報酬逾33萬元,年複合增長率7.0%
【母子鎖利GO模擬配置】
母基金 ▸ 50%彭博巴克萊全球綜合債券指數 + 50%彭博巴克萊全球高收益指數
子基金 ▸ MSCI世界指數
自2011起以新台幣18萬申購母子鎖利GO,每月15日定期定額扣款5,000申購子基金,遇休假日遞延。
進階設定 ▸ 設定10%停利目標,每次達停利點母轉子定額加碼1,000元。
進階設定 ▸ 子基金平均報酬率為-5%時啟動一次加倍扣款。
共可實現9次停利,10年期滿報酬逾37萬元,年複合增長率8.4%
【母子鎖利GO模擬配置】
母基金 ▸ 50%彭博巴克萊全球綜合債券指數 + 50%彭博巴克萊全球高收益指數
子基金 ▸ MSCI世界指數

母子鎖利GO Q&A

Q1. 什麼是【母子鎖利GO】?

母子鎖利GO是以波動度較低的基金作為母基金,透過每月定期從母基金轉申購投資波動度較高的子基金,當子基金的報酬率到達鎖利點,自動轉申購回到母基金。

Q2. 中租投顧的【母子鎖利GO】特色是什麼?

  • 多品牌自組母子基金
  • 新台幣、美元任你選
  • 自動增額加碼
  • 資產配置分散風險
  • 克服恐懼與貪婪

Q3. 停利點如何設定?

依「報酬率」停利,報酬率可選擇5-99%,也可以選擇不停利。

Q4.【母子鎖利GO】是否有開放配息型的基金?

僅開放累積型基金,不開放配息型

Q5.【母子鎖利GO】是否會計算含息報酬率?

不會,因為不開放配息型基金。 基金孳息方式為「依基金公司規定」者,仍可能會遇到基金公司有配息的情形,母子基金將保留配息記錄供投資人參考,而不計算含息報酬率。

Q6.【母子鎖利GO】可以用外幣投資嗎?

可以,接受新台幣/美元申購,新台幣與美元不可混合申購。

Q7. 母子基金的最低申購金額、增加的級距是多少?

建立契約申購母基金
  • 新台幣180,000元起,增額級距為5,000元
  • 美元7,000元起,增額級距為200元
建立契約後加碼
  • 新台幣5,000元起,增額級距為1,000元
  • 美元200元起,增額級距為50元

Q8.【母子鎖利GO】可以隨時買回嗎?

可以,但必須先申請終止契約。將會依照您持有的天數判斷是否應收取解約金。
  • 若該契約無任何在途交易,可於申請終止當日一併申請贖回。
  • 若申請終止契約時,該契約仍有在途交易,含首購母基金、加碼母基金、加碼子基金、母基金定期轉申購子基金、子基金停利轉申購母基金等交易,須待在途交易完成後,方可申請贖回。

Q9.『加減碼設定』可以設定幾個觸發條件?

4個

Q10.『加減碼設定』何時檢查觸發條件?

T-1日,即指定轉申購日的前一個工作日。

舉例,假設1日,2日皆為工作日,設定2號轉申購子基金,將於1日檢查觸發條件,如果符合條件,將於2日依條件之約當金額下單,依此類推。
舉例,假設29日,1日皆為工作日,而30日,31日為休假日,設定1號轉申購子基金,將於29日檢查觸發條件,如果符合條件,將於1日依條件之約當金額下單,依此類推。

Q11.『加減碼設定』負報酬條件只能加碼嗎?

沒有限制,投資人可以在負報酬時減碼,也可以在正報酬時加碼。

Q12. 母基金/子基金可以部分贖回嗎?

為了能完整且有效率的參與景氣循環並遵守投資紀律,母基金和子基金都不接受部分贖回。 若您有資金需求需要,須申請終止契約後贖回。

Q13. 終止契約並贖回【母子鎖利GO】契約是否可能收取解約金?

是的,申請[終止契約並贖回]時會依照您持有的天數判斷是否應收取解約金。
母子鎖利GO解約金認定係指新申購母基金或加碼申購母基金交易日後之180天內即申請[終止契約並贖回]者,即為違反母子鎖利GO契約規則。
本公司將根據有違反母子鎖利GO契約規則之母基金原投資金額收取解約金,費率為0.6%。 (詳細贖回說明請點此查看)

Q14. 母基金定期轉申購子基金一個月可以設定幾個日期?

每月1到31號皆可設定,遇到例假日、非營業日或當月無該日期如(29、30、31),則順延至下一個營業日執行轉申購。

Q15. 申請日為今天,母基金申購的交易日為那一天?

與基金平台相同,假設今天是交易日,在今天13 : 30前輸入密碼並送出申請,將在下一個工作日下單。

Q16.【母子鎖利GO】契約多久可建立完成?

需3至5個工作日。

Q17. 子基金停利之後,母基金還會繼續轉申購到子基金嗎?

只要母基金仍有餘額,加上子基金每次停利再轉入,母轉子即會持續運作,包括加減碼機制。

Q18. 約定轉申購日若選擇29號/30號/31號,遇當月無該日號時,是否會執行轉申購?

是,仍然會執行轉申購,延至下一營業日作業。

例如2月只有28日,指定29號轉申購子基金者,延至下個月1號作業,若1號為假日,則延至2號,依此類推。
例如閏年2月有29日,指定30號轉申購子基金者,延至下個月1號作業,若1號為假日,則延至2號,依此類推。
例如4月只有30日,指定31號轉申購子基金者, 延至下個月1號作業,若1號為假日,則延至2號,依此類推。

Q19. 母基金轉到子基金的單位數如何計算?

母基金實際轉申購至子基金的金額,係以約定轉申購金額除以約定轉申購日母基金最近一日每單位淨值及集保申購匯率推算所需買回母基金單位數而得,與您的「母子鎖利GO契約」子基金約定轉入金額會有小幅差距。(詳細子基金單位數說明請點此查看)

Q20. 【母子鎖利GO】申購手續費率

  • 單筆申購母基金:0.45%0% (2021年12月31日前享申購0%手續費)
  • 母基金定期定額轉申購子基金:0%
  • 子基金停利轉申購回到母基金:0.3%

Q21. 契約已申購三組子基金,要異動/新增子基金時如何設定?

未滿三子之契約,一母對一子或一母對兩子
  • 請至契約設定執行「新增子基金」新增一筆母轉子設定。

一母對三子契約
  • 請至契約設定執行「刪除子轉回母」刪除其中一筆母轉子設定,若有子基金庫存者或母轉子在途交易者,系統將自動執行子轉母,並依據子基金市值收取 0.3 %手續費。
  • 刪除此母轉子設定後,始得於該契約「新增子基金」,例:交易日13:30 前完成「刪除子轉回母」申請者,13:30 後請至契約設定執行「新增子基金」。

Q22. 母基金轉申購子基金於何時啟動?

母轉子機制皆於母基金首次申購成功日(T日)後的第15日曆日方能啟動。
若母轉子日期適逢假日,則順延至下一個營業日。您的約定母轉子日期可任選1~31日,若約定母轉子日期在母基金申購日後的第14日(含)內,皆延至次月才啟動第一次的定期自動下單機制。

舉例:假設本月1日、14日、15日都是營業日,1日母基金首次申購成功,契約約定轉申購日為14日、15日,則14日延至下個月14日執行母轉子,15日在本月15日執行;下個月14日執行母轉子時若遇假日,則延至下一個營業日執行。