【基金開箱】啟動人生所有的美好

【基金開箱】國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金

(本文由國泰投信提供 - 2021年7月)

 

好選擇!投資超給力

疫後,全球金融市場漲跌不一;反觀,國泰泰享退系列目標日期組合基金因應景氣,靈活操作,成為投資人投資理財的最佳利器!

 

國泰泰享退系列目標日期組合基金(新台幣)_A級別累積報酬率

資料來源:Morningstar,投信投顧公會、國泰投信整理,2021/06

 

好輕鬆!交給專家顧

基金經理人運用「生命週期曲線」策略,動態調整資產配置,達到早期增值,晚期保值的目標!

 

註:以國泰泰享退系列2049目標日期組合基金為例;上圖股票及債券係指股票型及債券型基金。

 

好彈性!買回自由選

買回機制多元彈性,基金到達目標日期後,可選擇「一次買回」、「部份買回+剩餘按月買回」或「按月買回」,隨個人資金需求打造自己月退金。

 

註:以國泰泰享退系列2049目標日期組合基金為例。

 

國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金小檔案

註:目標日期後不再接受申購。基金風險報酬等級乃依據投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」,依基金類型、投資區域或主要投資標的/產業,由低至高,區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級,等級愈高,風險愈大。前述之等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。基金之投資風險請參閱基金公開說明書【基金概況】之「投資風險揭露」之內容。
資料來源:國泰投信,2021/06

 

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【國泰投信獨立經營管理】注意:本公司基金經金管會核准或同意生效,惟不表示基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人可向本公司及基金之銷售機構索取基金之公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站(www.cathayholdings.com/funds)或公開資訊觀測站自行下載。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中,投資人可至公開資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本公司基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
投資人申購前應瞭解國泰泰享退系列基金具有P類型受益權單位及A類型受益權單位。P類型受益權單位具有較低經理費及享有銷售機構之申購手續費優惠,惟須受每月以定期定額方式連續扣款成功達24個月(含)以上之限制,若因投資人申請終止扣款、辦理買回基金(不接受部分買回)或帳戶扣款失敗者,視為扣款不連續,投資人須返還持有期間之P類型受益權單位與A類型受益權單位經理費差額且銷售機構得於P類型受益權單位之申購發生扣款不連續之情形時收取原應收之申購手續費,並將投資人P類型受益權單位轉換為A類型受益權單位;A類型受益權單位,不受每月以定期定額方式連續扣款成功達24個月(含)以上之限制,惟其經理費較P類型受益權單位為高。投資人應依本身投資理財規劃,自行判斷選擇投資P類型受益權單位或A類型受益權單位。國泰泰享退系列基金P類型約定不得互相轉換。國泰泰享退系列基金P類型受益權單位僅得透過基富通銷售。P類型受益權單位之定期定額申購與勞工退休金條例之勞工每月自願提繳退休金無關,投資人係以自有資金定期定額投資基金,應自負盈虧,且無稅賦優惠。


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