摩根士丹利X首源投資X中租母子鎖利GO
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提供摩根士丹利、首源投資好基金,讓您無壓配組創造資金正循環


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摩根士丹利X首源投資」母子基金
依照自已的風險承受度,選擇合適的組合
積極組合
以全球可轉換債券的獨特優勢參與股票上檔潛力與債券下檔保護;同時掌握全球新商機及印度大內需的未來潛力。
  • 母基金
  • 摩根士丹利環球可轉換債券基金A(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
  • 子基金
  • 首域盈信印度次大陸基金
  • 摩根士丹利環球機會基金A(美元)
穩健組合
鎖定環球非投資等級債的收益機會,輔以美國房地產股票另類潛力,同時參與具正面影響力的全球大型企業股票。
  • 母基金
  • 摩根士丹利環球非投資等級債券基金A(美元)(原名稱:摩根士丹利環球高收益債券基金)
  • 子基金
  • 盈信世界領先可持續發展基金
  • 摩根士丹利美國房地產基金A(美元)
保守組合
聚焦投資等級的亞洲政府/準政府機構債券作為核心,並搭配全球品牌優勢股票及全球房地產股票進行多元化布局。
  • 母基金
  • 首源亞洲優質債券基金
  • 子基金
  • 摩根士丹利環球品牌基金A(美元)
  • 摩根士丹利環球房地產基金A(美元)
摩根士丹利X首源投資X中租母子鎖利GO
Q&A

Q1. 【摩根士丹利X首源投資 X 中租母子鎖利GO】與【中租母子鎖利GO】有何不同?

兩者交易規則相同,差異是【摩根士丹利X首源投資X中租母子鎖利GO】的基金選擇清單囊括「摩根士丹利基金」和「首源投資基金」,您可從中挑選青睞的基金,自組心中夢幻母子基金。

Q2.【摩根士丹利X首源投資 X 中租母子鎖利GO】是否有開放配息型的基金?

僅開放累積型基金,不開放配息型

Q3.【摩根士丹利X首源投資 X 中租母子鎖利GO】是否會計算含息報酬率?

不會,因為不開放配息型基金。 基金孳息方式為「依基金公司規定」者,仍可能會遇到基金公司有配息的情形,母子基金將保留配息記錄供投資人參考,而不計算含息報酬率。

Q4.【摩根士丹利X首源投資 X 中租母子鎖利GO】可以用外幣投資嗎?

可以,接受新台幣/美元申購,新台幣與美元不可混合申購。

Q5.【摩根士丹利X首源投資 X 中租母子鎖利GO】申購手續費率

現行申購優惠,請參閱中租基金平台「優惠活動一覽表」

Q6.【摩根士丹利X首源投資 X 中租母子鎖利GO】母基金與子基金間交易模式?

【摩根士丹利X首源投資X中租母子鎖利GO 】的母基金及子基金可能同為摩根士丹利基金或首源投資基金或各自不同。不論兩者是否為同一品牌,因交易機制設定之故,母轉子與子轉母交易皆透過集保採行「買回轉申購交易」。所需交易天數預估請參閱下方QA第19題。
母子鎖利GO Q&A

Q1. 什麼是【母子鎖利GO】?

母子鎖利GO是以波動度較低的基金作為母基金,透過每月定期從母基金轉申購投資波動度較高的子基金,當子基金的報酬率到達鎖利點,自動轉申購回到母基金。

Q2. 停利點如何設定?

依「報酬率」停利,報酬率可選擇5-99%,也可以選擇不停利。

Q3. 母子基金的最低申購金額、增加的級距是多少?

建立契約申購母基金
  • 新台幣180,000元起,增額級距為5,000元
  • 美元7,000元起,增額級距為200元
建立契約後加碼
  • 新台幣5,000元起,增額級距為1,000元
  • 美元200元起,增額級距為50元

Q4.【母子鎖利GO】可以隨時買回嗎?

可以,但必須先申請終止契約。將會依照您持有的天數判斷是否應收取解約金。
  • 若該契約無任何在途交易,可於申請終止當日一併申請贖回。
  • 若申請終止契約時,該契約仍有在途交易,含首購母基金、加碼母基金、加碼子基金、母基金定期轉申購子基金、子基金停利轉申購母基金等交易,須待在途交易完成後,方可申請贖回。

Q5.『加減碼設定』可以設定幾個觸發條件?

4個

Q6.『加減碼設定』何時檢查觸發條件?

T-1日,即指定轉申購日的前一個工作日。

舉例,假設1日,2日皆為工作日,設定2號轉申購子基金,將於1日檢查觸發條件,如果符合條件,將於2日依條件之約當金額下單,依此類推。
舉例,假設29日,1日皆為工作日,而30日,31日為休假日,設定1號轉申購子基金,將於29日檢查觸發條件,如果符合條件,將於1日依條件之約當金額下單,依此類推。

Q7.『加減碼設定』負報酬條件只能加碼嗎?

沒有限制,投資人可以在負報酬時減碼,也可以在正報酬時加碼。

Q8. 母基金/子基金可以部分贖回嗎?

為了能完整且有效率的參與景氣循環並遵守投資紀律,母基金和子基金都不接受部分贖回。 若您有資金需求需要,須申請終止契約後贖回。

Q9. 終止契約並贖回【母子鎖利GO】契約是否可能收取解約金?

是的,申請[終止契約並贖回]時會依照您持有的天數判斷是否應收取解約金。
母子鎖利GO解約金認定係指新申購母基金或加碼申購母基金交易日後之180天內即申請[終止契約並贖回]者,即為違反母子鎖利GO契約規則。
本公司將根據有違反母子鎖利GO契約規則之母基金原投資金額收取解約金,費率為0.6%。 (詳細贖回說明請點此查看)

Q10. 母基金定期轉申購子基金一個月可以設定幾個日期?

每月1到31號皆可設定,遇到例假日、非營業日或當月無該日期如(29、30、31),則順延至下一個營業日執行轉申購。

Q11. 申請日為今天,母基金申購的交易日為那一天?

假設今天是交易日,在今天13 : 30前輸入密碼並送出申請:
1.新增契約者,將在下一個工作日下單。
2.現有契約加碼申購母基金者,將在當日下單。

Q12.【母子鎖利GO】契約多久可建立完成?

需3至5個工作日。

Q13. 子基金停利之後,母基金還會繼續轉申購到子基金嗎?

只要母基金仍有餘額,加上子基金每次停利再轉入,母轉子即會持續運作,包括加減碼機制。

Q14. 約定轉申購日若選擇29號/30號/31號,遇當月無該日號時,是否會執行轉申購?

是,仍然會執行轉申購,延至下一營業日作業。

例如2月只有28日,指定29號轉申購子基金者,延至下個月1號作業,若1號為假日,則延至2號,依此類推。
例如閏年2月有29日,指定30號轉申購子基金者,延至下個月1號作業,若1號為假日,則延至2號,依此類推。
例如4月只有30日,指定31號轉申購子基金者, 延至下個月1號作業,若1號為假日,則延至2號,依此類推。

Q15. 母基金轉到子基金的單位數如何計算?

母基金實際轉申購至子基金的金額,係以約定轉申購金額除以約定轉申購日母基金最近一日每單位淨值及集保申購匯率推算所需買回母基金單位數而得,與您的「母子鎖利GO契約」子基金約定轉入金額會有小幅差距。(詳細子基金單位數說明請點此查看)

Q16. 契約已申購三組子基金,要異動/新增子基金時如何設定?

未滿三子之契約,一母對一子或一母對兩子
  • 請至契約設定執行「新增子基金」新增一筆母轉子設定。

一母對三子契約
  • 請至契約設定執行「刪除子轉回母」刪除其中一筆母轉子設定,若有子基金庫存者或母轉子在途交易者,系統將自動執行子轉母,並依據子基金市值收取 0.3 %手續費。
  • 刪除此母轉子設定後,始得於該契約「新增子基金」,例:交易日13:30 前完成「刪除子轉回母」申請者,13:30 後請至契約設定執行「新增子基金」。

Q17. 母基金轉申購子基金於何時啟動?

母轉子機制皆於母基金首次申購成功日(T日)後的第15日曆日方能啟動。
若母轉子日期適逢假日,則順延至下一個營業日。您的約定母轉子日期可任選1~31日,若約定母轉子日期在母基金申購日後的第14日(含)內,皆延至次月才啟動第一次的定期自動下單機制。

舉例:假設本月1日、14日、15日都是營業日,1日母基金首次申購成功,契約約定轉申購日為14日、15日,則14日延至下個月14日執行母轉子,15日在本月15日執行;下個月14日執行母轉子時若遇假日,則延至下一個營業日執行。

Q18. 子基金停利轉申購母基金於何時啟動?

子基金停利轉申購至母基金作業,係以當日下午所取得之最新淨值與匯率,以庫存子基金單位計算,並且不含在途交易未完成之母轉子單位數所估算之報酬率,若達投資人設定之停利點,則於下一營業日執行贖回子基金全部庫存單位數轉申購母基金,舉例說明如下:
假設投資人設定停利點為 10 % 且今日為T日,下一營業日為T+1日,皆為交易日:
  • 估算子基金報酬率所用之淨值(NAV)依照不同基金公司有所不同,通常為前一交易日( T-1日)或前二交易日( T-2日)之淨值,或根據基金所投資的市場或註冊地是否因休市或其他原因以致無報價而有所不同;
  • 估算子基金報酬率所用之匯率為集保提供之最新買回匯率,通常為T-1日匯率;
  • 估算子基金報酬率係根據T日下午庫存子基金單位數進行估算,且含在途交易未完成之母轉子單位數;
  • 若估算之子基金報酬率已達停利點10 %,則於下一營業日(T+1日)下單執行停利子轉母,贖回單位數為今日(T日)下午估算時現有之全部庫存單位數轉申購母基金;且含在途交易未完成之母轉子單位數。
註:交易完成時間以TDCC臺灣集中保管結算所提供之交易資料為準。

Q19. 母基金轉子基金與子基金轉母基金買回轉申購交易所需天數?

母轉子與子轉母交易係透過集保買回轉申購交易。需先執行轉出基金的交易賣出(或稱買回/贖回),待賣出款項(或稱買回/贖回款項)回到集保帳戶的第二日自動代為執行轉入基金的申購作業,因此轉申購交易流程完成時間如下:
.境內基金通常需 8~15 個工作日
.境外基金通常需 5~10 個工作日
*實際作業依基金公司轉出基金的付款及轉入基金的申購結算作業為主,如遇例假日順延至下一營業日。
活動時間
  • 即日起至2022年8月31日13:29
適用範圍
  • 摩根士丹利X首源投資X中租母子鎖利GO
活動辦法
  • 活動期間內,申購「摩根士丹利X首源投資X中租母子鎖利GO 」,優惠如下:
    1.首次申購母基金,享申購0手續費優惠。
    2.加碼母基金,不限金額享0手續費優惠。
中租基金平台2022年新開戶優惠:
  • 即日起至12月30日,於此期間內完成開戶者,新開戶即贈【母子鎖利GO單筆申購零優惠券x1張】、【定期定額終身零優惠券x3張】及【單筆申購零優惠券x5張】。若透過線上(網銀/金融卡)開戶再享加碼贈送紅利點數 888 點,1點紅利折抵1元手續費。請詳閱活動辦法
注意事項
  • 優惠以中租基金平台正確接收您的交易完成時間為準。
  • 所有活動規則中租投顧保留最終解釋與隨時修改及提前終止的權利。
重要聲明:
  • 由本公司代理之境外基金係經金管會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益;有關基金應負擔之費用(含分銷費用),投資風險等已揭露於基金公開說明書及投資人須知(可至國泰投顧網站https://www.cathayconsult.com.tw或基金資訊觀測站www.fundclear.com.tw進行查閱),投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
  • 本文提及之經濟走勢預測不必然代表相關基金之績效,各基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本文僅為本公司提供客戶之一般參考資料,並非針對客戶之特定需求所作的投資建議,且在本文撰寫過程中,並未考量讀者個別的財務狀況與需求,故本文所提供的資訊無法適用於所有客戶或投資人,讀者應審慎考量本身之投資風險,並就投資結果自行負責。
  • 基金投資涉及新興市場,因其波動性與風險程度可能較高,且其政經情勢及匯率走勢亦可能使資產價值受不同程度影響。
  • 基金若投資於大陸地區證券市場以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限,且投資總金額不得超過本基金淨資產價值20%。
  • 投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險;債券型基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險,同時或有受益人大量贖回時,致延遲給付贖回價款之可能;基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率,基金淨值可能因市場因素而上下波動;部份基金配息前未先扣除應負擔之相關費用,基金之配息可能由基金的收益或本金中支付,任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。部份基金每月/每季/每半年配息金額之決定是由境外基金機構根據已取得之資本利得及股息收益狀況,並考量基金經理人對於未來市場看法,評估預定之目標配息金額是否需調整,若本基金因為市場因素造成資本利得及股息收益狀況不佳,將可能調降目標配息金額。基金配息組成項目表已揭露於國泰投顧網站,投資人可至網站上查詢。
  • 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故以非投資等級債券為訴求之基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。以非投資等級債券為訴求之基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資相關基金不宜占其投資組合過高之比重。上述債券基金主要係投資於非投資等級債券,適合能承受高風險之非保守型投資人。
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