(本文章為中租基金平台行銷資訊,2025年07月)
中租基金平台提供超過25檔TISA專案基金,檔數持續增加中
臺灣個人投資儲蓄帳戶(TISA)正式啟動,金融業者紛紛推出「低經理費」讓利策略的產品,希望能助燃全民退休理財新運動帶動投資商機。中租基金平台成為首家上架TISA基金的民營基金平台,更積極推廣業界首屈一指的「均線扣」定期定額獨家功能投入這波TISA銷售機構競爭。
政府為鼓勵投資人養成紀律且長期投資習慣,規定TISA基金僅限以定期定額方式申購。中租基金平台總經理蘇皓毅表示,難以克服追高殺低的人性弱點,一直是民眾投資痛點,定期定額平均成本的特色,確實是能有效降低進場風險的投資方式,而TISA基金具備專業嚴選、1000元低投資門檻、低經理費、免申購手續費等優勢,皆有助於民眾進行退休理財,若再搭配「中租靈活扣」的定期定額交易機制更是如虎添翼。
蘇皓毅指出,中租靈活扣提供兩項「定期不定額」進階功能,在申購TISA基金時也能啟用。第一項是業界常見的「均價扣」,以基金庫存報酬率作為觸發加減碼的判斷依據,第二項則是基金平台界僅有中租獨家提供的「均線扣」功能,將基金投資結合股票投資經典技術指標「均線」,以基金淨值跌破N日均線作為觸發條件,投資人可設定10日、20日、60日、120日四種均線,最多可同時設定四個條件,是業界首創的創新應用。
無論是「均價扣」還是「均線扣」,系統都會依照投資人預設的加減碼設定,視市場狀況自動彈性調整扣款金額。最普遍的應用方式,便是在市場處於低檔時增加扣款金額,加速累積基金單位數,高檔時則降低扣款金額保留資金。蘇皓毅強調,啟用進階功能的目的,是在秉持長期紀律投資的核心策略下,提高資金的運用效率,有助於創造更亮眼的報酬機會。
據了解,中租基金平台目前上架的TISA專案基金已超過25檔,仍有多檔正在進行上架審核流程,預計7月份將陸續開放至少30檔符合產官學篩選標準的TISA專案基金供投資人申購。
蘇皓毅表示,新客戶在開戶的同時,已自動申請開設TISA帳戶,一次擁有中租基金平台一般帳戶與TISA雙帳戶,其中使用集保指定扣款銀行者,透過線上開戶最快只要1天即可開通交易,不方便上網者也可使用紙本開戶郵寄申請。既有會員則可透過線上操作輕鬆申請TISA帳戶,登入帳戶後一鍵同意加開,不用1分鐘即可完成。
中租基金平台致力打造友善的樂齡退休理財環境,希望憑藉領先的智動投資工具「中租靈活扣」與完整的TISA基金產品線,成為台灣投資人開立TISA帳戶的熱門首選平台。
中租基金平台積極響應政策,不僅是首家上架TISA基金的民營基金平台,更以其領先業界的定期定額機制「中租靈活扣」,在這首波TISA的競爭中脫穎而出。(圖/中租基金平台整理)