台股基金vs台股ETF:為什麼主動式基金更適合你?
理由一
存基金免交易手續費,小資族不怕被課稅
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理由二
專業團隊主動精選個股,市場多空都能應對
ETF必須持有指數內所有成分股,不論好壞照單全收。主動式基金經理人則可剔除體質不佳或成長空間有限標的,降低踩雷風險;以及精選更有爆發力的優質企業,布局指數缺乏的中小型潛力股,配置調整更靈活。
理由三
高檔震盪考驗選股力,更能創造超額報酬
投資台股首選主動式基金,中長期績效報酬更亮眼
數據會說話,從中長期來看,主動式基金更能為投資人找尋跳脫指數、具超額報酬的投資標的。近一年台股基金平均績效達107.13%(詳見下表1年欄位),顯著優於台灣加權指數57.76%,可見主動基金長期投資優勢。
不過,台股市場向來波動較大,投資人在追求上述超額報酬時,仍需考量個人對市場震盪的耐受度,做好風險控管。
資料來源:安聯投信整理,Lipper、台幣計算,資料日期:
2026/3/31。基金績效表現按資產淨值為基礎計算,配息滾入再投資。如投資人以非基金計價幣別之貨幣申購基金,須自行承擔匯率變動之風險。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去績效亦不代表未來績效之保證。
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