FAQ交易規定及服務說明 | 中租投顧



  1. 交易截單時間(境內貨幣型基金請洽客服)
    交易類別 截單時間*
    單筆申購

    轉換

    買回

    轉申購(境內基金不適用)
    13:30
    定期定額 前 1 個營業日的13:30
  2. *超過截單時間或申購日遇假日順延至次一營業日扣款




  3. 單位數計算位數與淨值計算日

    境外基金:

    • 單位數計算位數:
    小數位數 系列
    小數第 2 位 利安 普信 景順 木星全球 富達
    小數第 3 位 GAM 安盛環球 法巴百利達 都柏林法盛投資 摩根 瀚亞 M&G
    NN(L) 安盛羅森堡 保德信 WIP 愛德蒙得洛希爾 摩根士丹利 羅素
    天利 安義 柏瑞環球 瑞士寶盛 歐義銳榮 凱敏雅克
    晉達 百達 英傑華 瑞萬通博 盧森堡法盛投資 PIMCO
    先機 亨德森遠見 首源 瑞銀 UBS 聯博 駿利亨德森
    安本標準 宏利環球 紐約梅隆 資本國際 瀚亞 PGIM
    安聯
    小數第 4 位 木星未來資產天利投資專業DWS投資
    野村KBI 都柏林荷寶資本成長
    4825 愛德蒙得洛希爾歐洲新力基金(B),4826 愛德蒙得洛希爾歐洲新力基金(歐元)單位數計算至小數第 4 位。
    3823 法巴百利達美元貨幣市場基金C股(美元),3838 法巴百利達歐元貨幣市場基金C股(歐元)的單位數計算至小數第 6 位。

    • 安義系列與保德信WIP系列基金淨值計算日為 T+1。
    • 摩根系列基金—9649摩根基金-美元貨幣基金(美元)(累計)之淨值計算日依作業時間為 T+1 或 T+2日(申購將採交易日下一或,下二報價日淨值),摩根系列其餘基金皆為 T (採交易日淨值):
    • 以下系列有部分基金淨值計算日為 T+1 (申購將採交易日下一報價日淨值),
      其餘基金皆為 T (採交易日淨值):
    系列 淨值計算日為 T+1 的基金
    瑞萬通博
    • 0302 瑞萬通博基金-中國領導企業基金
    • 0320 瑞萬通博基金-遠東股票基金
    愛德蒙得洛希爾
    • 4820 愛德蒙得洛希爾中國基金 (B)(美元)
    • 4802 愛德蒙得洛希爾中國基金 (T)(澳幣)
    • 4803 愛德蒙得洛希爾中國基金(歐元)
    • 4805 愛德蒙得洛希爾印度基金(歐元)
    DWS投資
    • 2302 DWS投資中國股票 LC(歐元)
    • 2343 DWS投資中國股票 USD LC(美元)
    • 2309 DWS投資亞洲中小型 USD LC
    • 2329 DWS投資亞洲中小型 LC(歐元)
    • 2320 DWS投資亞洲首選 LC(歐元)
    • 2340 DWS投資亞洲首選 USD LC (美元)
    • 2349 DWS投資全球高股息美元避險年配息級別 USD LDH(P)
    • 2350 DWS投資全球高股息美元避險級別 USD LCH(P)
    • 2352 DWS投資歐洲高收益公司債 LC
    • 2353 DWS投資歐洲高收益公司債(美元避險)月配息級別 USD LDMH
    • 2333 DWS投資新興市場高股息 USD LC (美元)
    • 2334 DWS投資新興市場高股息 LC(歐元)
    • 2322 DWS投資全球新興市場股票 LC(歐元)
    • 2342 DWS投資全球新興市場股票 USD LC (美元)
    安盛環球
    • 6208 安盛環球基金-泛靈頓新興市場基金A Cap
    安盛羅森堡
    • 5202 安盛羅森堡日本大型企業 B
    • 5203 安盛羅森堡日本小型企業 B
    • 5204 安盛羅森堡亞太(日本除外)大型企業 B
    • 5205 安盛羅森堡亞太(日本除外)小型企業 B
    木星全球
    • 3040 木星全球系列-木星印度精選基金 L類股 美元年收益
    • 3042 木星全球系列-木星印度精選基金 L類股 英鎊年收益
    盧森堡法盛投資
    • 8029 法盛 Ostrum 亞太股票基金 R/A EUR
    • 8020 法盛 Ostrum 亞太股票基金 R/D USD
    • 8019 法盛 Ostrum 亞太股票基金 R/A USD
    • 8027 法盛 Ostrum 新興亞洲股票基金 R/A EUR
    • 8016 法盛 Ostrum 新興亞洲股票基金 R/D USD
    • 8015 法盛 Ostrum 新興亞洲股票基金 R/A USD


    以下系列的淨值計算日為 T( 採交易日淨值 ):
    利安摩根紐約梅隆
    天利瀚亞瑞士寶盛
    晉達羅素歐義銳榮
    木星英傑華NN(L)
    首源資本國際亨德森遠見
    野村未來資產法巴百利達
    普信安本標準KBI都柏林
    景順宏利環球瑞銀
    柏瑞環球荷寶資本成長百達
    聯博富達都柏林法盛投資
    盧森堡法盛投資(部份基金除外)先機GAM
    摩根士丹利PIMCO凱敏雅克
    駿利亨德森PGIM安聯

    境內基金:

    • 單位數計算位數:
    小數位數 系列
    第 1 位 元大投信 國泰投信 中國信託華盈貨幣市場基金 中國信託台灣活力基金
    群益投信
    (新台幣級別)
    群益環球金綻雙喜基金
    (南非幣)
    群益華夏盛世基金
    (人民幣)
    群益東協成長基金
    (人民幣)
    群益印度中小基金
    (人民幣)
    群益中國新機會基金
    (人民幣)
    宏利投信股票型基金
    台新2000高科技基金
    (新台幣)
    台新中証消費服務領先指數基金
    (新台幣)
    台新全球多元資產組合基金
    (新台幣)
    台新智慧生活基金
    (新台幣)


    台新北美收益資產證券化基金
    (美元)
    台新北美收益資產證券化基金
    (新台幣)
    復華投信
    德銀遠東投信


    安聯投信











    第 2 位 台中銀投信 統一投信 中國信託樂齡收益平衡基金 中國信託雄鷹新興市場債券基金
    群益投信
    (美元級別)
    群益環球金綻雙喜基金
    (澳幣)
    群益中國高收益債券基金
    (人民幣)
    群益中國金采平衡基金
    (人民幣)
    群益全球特別股收益基金
    (人民幣)
    群益潛力收益多重資產基金
    (人民幣)
    群益全球優先順位高收益債券基金
    (人民幣)
    群益全球策略收益金融債券基金
    (人民幣)
    宏利投信貨幣市場型及債券型基金
    台新中証消費服務領先指數基金
    (美元)
    台新全球多元資產組合基金
    (美元)
    台新智慧生活基金
    (美元)
    台新北美收益資產證券化基金
    (美元)
    台新北美收益資產證券化基金
    (人民幣)
    安本標準投信

    • 淨值計算日

    一般交易規則

    申購淨值日 買回淨值日 轉換(同系列同幣別)
    轉出淨值日 轉入淨值日
    T 日 T+1 日 T+1 日 基金公司付款當日


    特殊交易規則

    系列 買回淨值計算日為 T(採交易日淨值) 的基金
    國泰投信
    • 國泰泰享退系列2029 目標日期組合基金A類型-新台幣
    • 國泰泰享退系列2029 目標日期組合基金A類型-美元
    • 國泰泰享退系列2039 目標日期組合基金A類型-新台幣
    • 國泰泰享退系列2039 目標日期組合基金A類型-美元
    • 國泰泰享退系列2049 目標日期組合基金A類型-新台幣
    • 國泰泰享退系列2049 目標日期組合基金A類型-美元
    安聯投信
    • 境內基金全系列(不含台灣大壩基金、台灣科技基金、
      亞洲動態策略基金、台灣智慧基金、中華新思路基金)
    1. 若扣款日當天非營業日,則交易日/淨值日將往後順延。
    2. 匯率計算方法:中租投顧的金流是透過臺灣集中保管結算所(以下簡稱「集保」)辦理,申購、買回及轉換匯率皆由集保提供。
    3. 關於交易流程中投資人的權利及義務,詳閱開戶約定書、電子交易約定書、最新基金公開說明書及投資人須知。



  4. 基金買賣及計算規定
    • 申購(境內貨幣型基金請洽客服)
      1. 單筆申購於營業日13:30前下單,視為當日交易,於13:30後下單,則視為次營業日交易。
      2. 定期定額須於扣款日前一個營業日13:30前完成交易指示。
      3. 因故無法在指定時間內匯款或款項不足時:
        • 單筆申購採「匯款」方式,於 5 日內將款項匯入,則交易仍會成立,適用淨值日須以基金公司規定為準,最早可能為匯入當日。
        • 自動扣款(含單筆、定期定額)時,則當次交易即告失敗,可重新申請或等待下次扣款。
      4. 停賣與合併
        • 定期定額遇基金停賣將可續扣。
        • 定期定額遇基金合併將續扣『存續基金』。
      5. 富達基金系列,交易需超過 0.01 單位與 0.01 外幣。
    • 買回(境內貨幣型基金請洽客服)
      1. 營業日 13:30 前下單,視為當日交易,於 13:30 後下單,則視為次營業日交易。
      2. 利安系列規定:
        • 每次最低買回單位數不得少於 100 單位。
        • 每支基金的庫存單位數不得少於 100 單位。
      3. 木星系列每日報價分別為「申購價格」及 「贖回價格」兩種, 浮動價差一般介於 0~1.5% 之間,須視交易當天市場實際狀況而定。 此價差主要是贖回時,用以支付當地證券交易及行政作業成本。
      4. 對單一基金進行 全部買回,若同時也有申請 定期定額,則所有 正常扣款的設定仍有效,不會因為全部買回,轉換,或「轉申購」而停止扣款。
      5. 聯博系列規定:
        • 買回金額若低於1美元,基金公司可能拒絕買回申請。
      6. 富達基金系列,交易需超過0.01單位與0.01外幣。
    • 轉換(境內貨幣型基金請洽客服)
      1. 營業日13:30 前下單,視為當日交易,於 13:30 後下單,則視為次營業日交易。
      2. 配合集保作業,原始投資金額=轉入基金淨值*轉入單位數*總代理交易確認日買回匯率。
      3. 轉換後約 3 個營業日內將收到確認 E-mail,但仍須依個別基金公司規定。
      4. 景順、首源、天利(盧森堡)、宏利等系列因基金公司規定,僅開放轉換至同股別且同孳息方式的基金。
      5. 0628 安本標準–拉丁美洲股票基金(美元)無法與其他同系列基金間轉入或轉出交易。
      6. 2423 首源優質債券基金(美元)(半年配)與 2425 首源亞洲優質債券基金-第一類股月配息(美元)因基金公司規定,無法轉換至首源系列其它基金
      7. 百達系列因基金公司規定,不開放股票型基金與債券型基金間轉換
      8. 愛德蒙得洛希爾系列,因基金公司規定,不提供轉換服務。
      9. 安義系列,因基金公司規定,不提供轉換服務。
      10. DWS投資系列遇轉出與轉入基金的評價日為不同日時,則須採「可行的共同交易日」為淨值評價日。轉換單於中央歐洲時間(CET)下午四時(含)前收到,轉出與轉入基金的接受下單日將以彼此間優先可行的共同交易日期為準。亦即若當轉入基金遵循「遠期定價(forward pricing)原則」時,轉出基金之接受下單日的評價日亦一律將以「遠期定價原則」進行。
        在情此況下,轉出(賣單)執行接受下單日的淨值評價日將延後一日與轉入(買單)的接受下單日的淨值評價日為同一日期,即優先可行的共同交易日期。
      11. 瑞銀(盧森堡)轉換計算淨值方式如下:
      12. 適用淨值日 亞太區基金 非亞太區基金
        同區基金間轉換交易 交易日(T 日) 交易日(T 日)
        跨區轉換:亞太區基金轉換至非亞太區基金 交易日次一營業日 (T+1 日) 交易日(T 日)
        跨區轉換:非亞太區基金轉換至亞太區基金 交易日次一營業日 (T+1 日) 交易日(T 日)
        • 目前在台灣註冊的瑞銀盧森堡系列境外基金中,屬於投資於亞洲/太平洋區之基金如下:
          • 0404 瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元)
          • 5509 瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元)(月配息)
          • 0455 瑞銀(盧森堡)澳洲股票基金(澳幣)
          • 0459 瑞銀(盧森堡)大中華股票基金(美元)
          • 0462 瑞銀(盧森堡)日本股票基金(日圓)
          • 0488 瑞銀(盧森堡)新加坡股票基金(美元)
        • 轉換交易日(T 日)須同時考量轉出與轉入基金是否為營業日,若轉出或轉入基金非營業日者,交易日將順延至轉出與轉入基金均為營業日的最近一日。
        • 瑞銀(盧森堡)系列不同幣別基金轉換,以交易日後的第3個基金營業日 (T+3) 為結算交割日(依境外基金機構提供者為準)。但二檔基金的結算交割日如因故未落於同一營業日時,則結算交割日將向後順延至最近的同一營業日,原交易日亦順延。
      13. 摩根轉換計算淨值方式如下:
      14. 轉出基金 轉出基金
        淨值計算日
        轉入基金淨值計算日
        摩根
        香港系列
        摩根
        盧森堡系列
        摩根基金-美元貨幣
        摩根香港系列 T T T+1 T+1
        摩根盧森堡系列 T T+1 T T
        摩根印度 T T T+1 T+5
        摩根菲律賓 T T T+1 T+2
        摩根基金-美元貨幣 T T+1 T -

        • 摩根香港系列:
          • 9501 摩根亞洲增長基金
          • 9502 摩根東協基金(澳幣對沖)-A股(累計)
          • 9503 摩根東協基金
          • 9506 摩根東方小型企業基金
          • 9507 摩根東方基金
          • 9510 摩根日本(日圓)基金(累計)
          • 9511 摩根南韓基金
          • 9513 摩根馬來西亞基金
          • 9515 摩根太平洋證券基金
          • 9516 摩根菲律賓基金
          • 9517 摩根泰國基金
          • 9518 摩根日本(日圓)基金-(美元對沖)(累計)
          • 9519 摩根印度基金
      15. 英傑華投資-全球複合債券基金因淨值計算日為 T+2,因此僅開放該檔基金類股間互相轉換(不限計價幣別或孳息分派方式)。
      16. 富達基金系列,交易需超過 0.01 單位與 0.01 外幣。
      17. 摩根士丹利基金系列,轉換僅限同股別同一計價幣別基金可互轉,配息金額不足美元 100 元將轉為配單位數。
    • 合併
      • 配合集保作業, 原始投資金額=合併基準日淨值*合併後單位數*總代理交易確認日買回匯率。
    • 定期定額異動(境內貨幣型基金不適用)
      1. 定期定額異動:(1)暫停/恢復、(2)終止、(3)變更金額及(4)新增扣款日;需於每月指定 扣款日前 1 個營業日 13:30 前申請完畢。
      2. 如選擇「終止」,即刪除該日扣款設定,即無法再「恢復扣款」,若要再設定該扣款日只能「新增」扣款日。
      3. 終止所有扣款日不等於買回/贖回該基金,須申請交易。
    • 孳息分派(以下孳息金額規範係指本公司所有投資人之孳息總額,非指個別投資人)
      1. 景順、柏瑞環球系列公開說明書規定,若孳息所分派金額不足50美元,將自動滾入再投資。
      2. 安本標準系列公開說明書規定,若孳息所分派金額不足25美元,將自動滾入再投資。
      3. 依木星全球系列投資人須知規定,如果股份所有股息的價值少於 100 歐元(或特定基金基礎貨幣的等值金額),此等股息將為相關股東的帳戶自動再投資(無需支付首次申購費)。
      4. 依瀚亞投資系列收益分配通知書說明,若投資人之當月可分配收益金額未達美金 100 元整、歐元 50 元整、澳幣 100 元整、南非幣 1000 元整、紐幣100元整(或等值之金額),則其當月收益分配將會自動轉入該投資人之帳戶並再投資。
      5. 天利投資專業系列不足1英磅,將自動滾入再投資(除英磅外其他幣別金額待基金公司確認後通知)。
      6. 瑞萬通博系列申購配息級別基金,其配息一律配發現金,並不得申請「再投資」原基金或轉申購其他級別基金。
      7. 富達基金系列,若孳息所分派金額不足 50 美元(或等值之其他貨幣),將自動滾入再投資。

      非屬上述系列以原幣申購如遇配息時,當配息金額不足支付匯費時,為保障投資人權益,暫不匯出該配息款項,俟客戶款項達1,500新台幣(約當50美元)再行匯出。




  5. 個人資料提供
    • 申購普信基金系列者,於必要時需基於境外基金機構應盧森堡洗錢防制法相關規定,另行提供額外個人資料(所需資料內容視該境外基金機構要求而定),並同意貴公司蒐集、處理、國際傳輸及利用此項個人資料。



  6. 個人資料異動
    • 請至基本資料變更異動您的個人資料(包含姓名(英文)、電話、通訊地址及電子郵件等),於右方的欄位填上您欲變更之資料後,輸入密碼後點送出。
    • 申請異動E-mail後,系統會寄發通知至您原先設定的E-mail信箱,點選啟動連結並登入後即可完成。



  7. 響應環保,紙本類郵寄服務採全面電子化
    1. 不提供紙本郵寄服務。所有事項如「交易確認書」、「對帳單」…等皆採電子郵件提供服務。
    2. 實體紙本歡迎臨櫃索取,為方便作業,當月「交易確認書」及「對帳單」可於次月 5 個營業日後提供,造成不便請見諒。



  8. 建議約定 買回/配息 免收匯費 的贖回銀行帳戶
    • 007 第一銀行,008 華南銀行,009 彰化銀行
    • 012 台北富邦,013 國泰世華,017 兆豐商銀
    • 807 永豐銀行,812 台新銀行,822 中國信託
    • 700 郵局(限新台幣)
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