退休理財
2025/03/19
全球知名成熟退休金制度一致青睞，退休準備首選「共同基金」的五大理由
分享到
(本文章為中租基金平台行銷資訊，2025年03月)
本文中租基金平台匯整了：
美國401K、香港強積金、新加坡公積金等全球成熟退休制度，都將「共同基金」作為核心投資標的，究竟共同基金為何成為全球退休族信賴的理財工具呢？可歸納出五大理由。
講到投資第一直覺是難度很高、傷神費時嗎？其實基金投資跟你想的不一樣。共同基金是由經驗豐富的基金經理人，與擁有深厚市場知識與投資經驗的經理團隊，攜手為您嚴格篩選優質標的，並根據市場動態及時調整投資策略，把投資變成一件輕鬆又簡單的事。
共同基金最大的特色在於投資風險的分散，一檔基金的投資標的會視個別基金政策而定，通常會分散配置在數十種或數百種不同的股票或債券等標的，因此風險遠比投資單一股票或債券交易來得低。
投資理財不再是富人的專利！基金的門檻超低，只要新台幣3000元或美金100元起，讓小資族也能輕鬆參與。你不需要是投資高手，只要每月撥一點零用錢，就能透過基金，讓你的資金發揮最大的效益。
投資股票或房地產，若急需用錢，有可能面臨不易變現的困境；定存雖然穩定，但若提前解約，將損失大部分利息白忙一場。相較之下，開放式共同基金提供更高的資金流動性，您可以在需要時隨時贖回，贖回後約6至10個工作天，資金將匯入您的帳戶(每家基金公司作業時間不同)。
共同基金的投資標的相當多元，有專注於股票、債券、不動產或多重資產類型，也有以投資區域劃分為成熟國家、新興市場、單一國家、單一產業等各式各樣的選擇，不論您是風險承受能力高的積極型投資人，還是偏好穩健的保守型投資人，都能在眾多基金中找到適合自己的產品。
共同基金的定期定額投資模式特別適合每月薪資定期扣繳的退休儲蓄方式，相較於近年逐漸受注目的ETF，在中租基金平台買基金還免申購手續費，等於是省下ETF的交易手續費。共同基金的長期投資取向完美契合退休規劃需求，讓無專業投資知識的一般民眾也能在專業管理下實現資產穩定增長，同時有效控制風險。這些優勢皆使共同基金成為全球退休制度的首選投資工具。
人人都想過上愜意的退休生活，若想要在65歲存到1,000萬元退休金，並非遙不可及的夢想！透過下列退休金試算，可以發現只要盡早開始準備，每月負擔越小，也越容易達成人生目標。
因此中租基金平台強烈建議「尚未開始退休準備」、「不知道如何開始退休準備」、「還沒找到合適的退休準備方式」的你，可先花個3分鐘線上申辦中租基金平台的基金投資帳戶，透過投資新手也能輕鬆上手的共同基金投資，每月投資3,000元起，輕鬆邁出退休準備的第一步。
資料來源：中租基金平台整理，上述圖表僅為舉例說明，以投資報酬率8%計算，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
退休準備就像一場漫長的馬拉松，而中租基金平台就是您絕佳的陪跑員，提供專為退休準備打造的投資專案，實用的定投機制、類年金母子基金提領功能，以及專業嚴選基金推薦，最棒的是凡中租基金平台開戶會員，皆可享基金申購0手續費優惠，讓您能安心投資、大省荷包，輕鬆打造人生第三筆退休金。
基金平台業界最強定投機制，發揮程式交易的自動化優勢，結合均線操作、左側右側交易策略，全方位掌握進場機會。
中租母子基金可選擇「盈利Pay」或「月月領」機制，循環投資活化退休金的同時，一邊提領資金，支應退休生活開銷。
經由多道流程嚴格把關，由專業研究團隊定期檢視、汰弱留強，讓您安心自組跨品牌基金明星隊，長期投資更有利！
凡於中租基金平台開戶的會員，新申購「定期定額-中租靈活扣」、「母子鎖利GO 」契約，享終身免手續費、終身免信託管理費。
