定期定額
2025/06/19
定期定額投資科技股攻略！富蘭克林專家解析如何搭上AI代理時代發展順風車
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(本文章為富蘭克林投顧行銷資訊，2025年6月)
在川普宣布暫緩對等關稅之後，又與英國達成貿易協議，與中國的貿易協議框架也取得進展，帶動科技股自4月起的關稅戰低點大幅反彈，那斯達克指數漲近30%，費城半導體指數更大漲超過40%。
同期間科技發展腳步並未停歇，Nvidia執行長黃仁勳直呼即將看到AI代理取得許多進展，微軟也在Build開發者大會聲稱開始邁入AI代理時代，Google則發表Agent Mode，能替用戶完成複雜又繁瑣任務。而在AI技術持續推進下，AI帶起的新一波科技浪潮仍只是剛開始，定期定額投資科技股有望同步搭上長期尖端技術發展順風車。
富蘭克林股票團隊副總裁馬修．席歐帕表示，從2022年AI推出至今僅約兩年半，但此前AI核心技術已經發展多年，若以此作為AI商業化的起點，兩年半來消費者市場對AI的需求和採用率已經非常高，事實上，目前我們正處於AI指數級增長階段的風口浪尖，真正引領這一時代的是2025年才剛開始興起的「AI代理」，即「數位勞動力」，它能推理複雜問題、上網預訂、進入系統提取資料，未來有望在各行各業看到AI代理，還將看到AI代理重大突破，數兆美元的生產力承諾將開始逐漸成真。
回顧歷史，人類在過去25年科技領域經歷了四次變革，包含1990年代末期的網際網路、2007年iPhone開啟的行動時代、2010年起的雲端運算以及當前仍處於早期階段的AI，這些技術都有效改變人類與電腦的互動方式，並創造巨大市場機會，馬修．席歐帕認為「波動性只是科技領域的一部分」，科技領域存在大量創造性破壞，每當一項新的創新技術出現時，市場上都會出現一波關於其採用速度的爭論，但在爭論後市場最具競爭力者將抓穩機會從競爭對手上奪下市場，進而變得更加強大。
資料來源：OpenAI、Nvidia，富蘭克林證券投顧整理。本頁不代表對任一個股的買賣建議，投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
富蘭克林證券投顧表示，在關注AI發展的同時也需留意川普政策動向，目前關稅戰已降溫，惟不確定性仍存，但川普也積極推進「大而美法案(OBBBA)」，包含延長減稅、擴大投資抵減、資本支出費用化等，冀望能在國慶日(7/4)前通過，高盛(5/30)便認為這項法案將非常有利於科技股，就企業獲利看，Factset(6/6)數據，2025年史坦普500指數中科技股企業獲利將成長17.9%，是11大類股中最強勁者，具基本面支撐。
根據統計，任意期間定期定額投資那斯達克綜合指數三年平均報酬約達20.47%(表一，理柏資訊，原幣計價)，上漲機率超過八成，投資人不需花費巨大心力研究科技脈動便能享有不錯的投資成果，投資人也可藉由美國平衡型基金為核心並搭配定期定額投資科技基金來打造攻守兼備投資組合。
| 投資期間 | 一年 | 二年 | 三年 | 五年 | 十年 |
| 平均報酬率 | 6.67% | 13.24% | 20.47% | 38.01% | 92.37% |
| 收紅機率 | 72.34% | 79.62% | 84.90% | 88.34% | 97.37% |
| 最佳報酬率 | 66.31% | 109.24% | 145.11% | 224.34% | 474.62% |
| 最差報酬率 | -43.15% | -47.57% | -48.61% | -45.21% | -34.58% |
資料來源：理柏資訊，原幣計價，以那斯達克綜合指數進行計算，統計期間為1971年2月至2025年5月。定期定額報酬率係理柏資訊假設每月1日扣款，遇例假日則以次一營業日計算。投資報酬率以投資報酬除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。以上試算結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議。基金不同於指數，可能會有中途清算或合併等情形，投資人無法直接投資指數。
