不怕追高！右側交易「追漲投」單筆加碼10大熱門問答

(本文章為中租基金平台行銷資訊,2025年9月)

在投資市場中,許多人習慣採用「逢低買進」的左側交易思維,遇到市場行情真正走強時,往往因「追高」心理而卻步。中租基金平台推出的中租靈活扣「追漲投」進階功能,正是為了解決這個投資痛點而生,它採用右側交易策略,讓您在趨勢確立後「順勢而為」,不錯失市場上升的獲利機會。為了幫助您更深入了解這項功能,本文整理關於「追漲投」的熱門問題,為您解析其運作原理與實戰應用技巧。

本文中租基金平台匯整了：

基金追漲怎麼做？中租靈活扣追漲投機制深度解析

Q1:中租靈活扣的進階功能「追漲投」是個什麼樣的扣款策略?

市場上左側交易的工具相當豐富,但真正能夠執行右側交易的工具卻相當稀少,「追漲投」簡單來說是一項結合「單筆加碼」與「右側交易」的進階策略,能幫助投資人「順勢追漲」。

右側交易的核心理念是「順勢而為」,或可以理解為「趁勝追擊」,當市場多頭方向確立後,進行動能投資(momentum trading),雖然這種做法可能會錯過市場的最低點投資機會,但可以避免太早抄底而需承擔不斷築底測試的心理壓力。

右側交易一般常見的指標,包括長短期均線指標向上、成交量放大與突破歷史新高等。然而,根據過往實證經驗顯示,右側交易策略往往受限於「短期交易」操作,若僅靠「單一指標」,在勝率與報酬率表現上,不見得會比一般投資方法有顯著優勢。有鑑於此,中租基金平台特別運用「多重指標」來建構「追漲投」右側交易的執行機制,不僅確保在市場上漲階段短期操作的有效性,更重要的是讓投資人在中期投資(1~3年期)也能明顯提升勝率與報酬率,突破傳統右側交易的侷限性。

Q2:「追漲投」的觸發條件是什麼?背後的投資理論邏輯為何?

「追漲投」的設計核心在於三大關鍵條件的完美結合:在長期多頭市場確立的基礎上、捕捉風險調整後的動能轉強訊號、找到短期相對低點進行加碼,這些因素缺一不可,因此條件極為嚴格,以確保較精準的把握機會提高長期投資勝率與報酬率。

以上三個條件很好地解決了投資人痛點,例如:

• 現在單筆進場好嗎?會不會買了就跌?所以需要邁入條件1的雙重把關,以確立多頭市場訊號。
• 想追漲!但究竟是曇花一現?還是真的多頭?所以需要條件2的黃金交叉訊號。
• 想追漲!但會不會買貴?現在價格還能進場嗎?所以需要條件3的價格低檔訊號。

Q3:為什麼我有設定「追漲投」,但一直沒有觸發加碼?

延續前兩題的回答就能得知,中租「追漲投」之所以沒有觸發,是因為它背後的三個嚴格條件尚未「同時」滿足。

「追漲投」的設計理念,並非追求頻繁交易,而是爭取每一次加碼都發生在「最有利的時機」,就像一位謹慎的狙擊手,只有在所有條件完美吻合時才會出手,避免您在不確定的市場中盲目追高,從而提高投資的成功率。

根據 Lipper 數據,2015/1/1~2024/12/31期間的回測顯示,過去10年投資美國、日本、台灣、印度股市,若啟用單筆加碼「追漲投」機制,觸發單筆加碼扣款次數分別為,美股15次、日股22次、台股13次、印度股市13次。因此,如果您的「追漲投」尚未觸發,請保持耐心,代表它正在等待進場訊號。

資料來源:2015/1/1-2024/12/31 Lipper,中租基金平台整理,標普500指數、MSCI 日本指數、台灣加權指數、MSCI 印度指數。以上指數試算僅供參考,非基金之實際績效,亦不保證基金未來之表現。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

Q4:如何知道「追漲投」快要觸發單筆加碼了?

「追漲投」機制採用全自動化執行,必須同時滿足三項條件才會觸發加碼,由於這個機制相對嚴謹、複雜,加上市場環境每天都在變化,無法預測何時會觸發。

建議投資人不必過度關注觸發時機,過度預測反而可能造成不必要焦慮,甚至影響您的理性判斷。您只需完成設定後,專心關注長期的資產配置規劃,讓系統在適合的時機自動為您加碼即可。

Q5:同一檔基金會在短期內多次觸發「追漲投」嗎?

一般情況下,短期連續觸發的機率很小,就上述提及的投資美股大盤指數十年的歷史數據顯示,未曾發生短期連續觸發「追漲投」單筆加碼的情況,投資人無須擔憂連續觸發,可以放心啟用中租「追漲投」,等待一擊即中的投資機會。

同時也要提醒台灣投資人,「基金」與「股票」的追漲心態大不相同。「股票」因為是單一公司個股,消息瞬變,導致台灣投資人習慣用極短線追漲甚至當沖的方式來操作;但是一檔「基金」會有幾十、幾百甚至幾千檔個股,投資的是「長期趨勢」,因此中租「追漲投」的設計理念是去抓住「用相對低價買進基金動能開始增強的上漲波段」,提高基金投資勝率。

Q6:使用「追漲投」對長期投資有什麼幫助?

「追漲投」有機會提高長期投資勝率嗎?以美股為例,標普500指數過去十年的回測數據顯示,單筆加碼追漲投部位報酬率達110.2%,明顯優於定期定額投資的94.2%。進一步分析觸發扣款情況,單筆加碼追漲投共觸發15次扣款,而且每次觸發加碼後投資滿一年,這15次的觸發扣款部位都是正報酬表現。

過去10年美股指數回測

資料來源:Lipper,中租基金平台整理,標普500指數,2015/1/1-2024/12/31。定期定額每月1、15號扣款 3000元,單筆加碼追漲投觸發扣款12,000元。以上指數試算僅供參考,非基金之實際績效,亦不保證基金未來之表現。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

套用在大家熟悉的台股市場,「追漲投」也同樣能達到提高投資效率的效果,觸發的13次單筆加碼,投資滿1年就有12次正報酬,勝率超過九成。

貼心提醒!過往市場表現僅供參考,並不能保證未來投資結果。投資人應審慎評估自身財務狀況及風險承受度,再做出適合的投資決策。

Q7:使用「追漲投」一年投資勝率最佳,是否放一年就要賣掉?

呈上題,歷史回測數據顯示,「追漲投」觸發加碼後,投資一年就正報酬表現。然而,這只是一個統計結果,並不代表您必須在一年後賣出。

投資的關鍵仍在於您個人的目標與規劃,如果您原本的目標就是一年期,那麼在獲利後出場是合理的;但如果您的目標是長期資產累積、子女教育金或退休金儲備,即使一年已經獲利,您仍然可以選擇繼續持有,讓複利效應為您創造更長期的資產成長。總而言之,最終何時賣出,還是取決於您個人的投資計畫與需求。

Q8:哪種金融市場環境或投資時機適合設定「追漲投」?

「追漲投」功能適用於所有市場環境,您不需要預測市場,無需時時盯盤,只要在將「追漲投」啟用並完成設定,這項機制就會自動監控並觸發加碼。

不論您是投資新手還是經驗豐富的交易者,都能透過這項功能實現更加理性、系統化的投資策略,讓您在變化莫測的金融市場中,始終保持最佳的投資節奏。

Q9:什麼類型的投資人適合使用「追漲投」功能?

如果您是能夠接受較積極投資策略,並且手邊有閒置資金的投資人,「追漲投」將是提升投資效率的理想工具。這個功能特別適合那些希望在定期定額之外,還想運用額外資金,在市場趨勢明確時進行加碼,更主動地參與市場,但同時又保有系統性與紀律性。

Q10:設定「追漲投」實用技巧分享?

由於「追漲投」觸發機會稀少,每一次加碼都是千載難逢的機會,最實用技巧就是把握難得的機會「大膽加碼」,設定較高的單筆加碼金額。

「追漲投」能幫助您在長期投資中,有效捕捉市場上升趨勢的獲利機會,與採取左側交易「逢低買進」策略的「抄底投」形成互補,透過「中租靈活扣」定期定額設定,同時啟用「追漲投」「抄底投」兩種進階功能,讓您能更全面地參與市場的各種機會。