科技創新停不下來！這檔基金一次打包全球五大趨勢

(本文章為富蘭克林證券投顧行銷資訊，2025年04月)

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當電影裡奇幻的場景出現在日常生活中，除了讚嘆科技日新月異的進步外，能將生活所見的潛力和商機，轉化落實成投資機會的企業才能成為贏家。

隨著年初DeepSeek發布低成本AI模型，愈來愈多人期待在AI開發成本大幅降低下，未來將有更多應用出現， 富蘭克林股票團隊認為，以提高生產力、提高效率、降低成本來看待AI對經濟的好處，相信在效率提高和創新的支持下，最終將增加終端用戶對AI推論運算的需求。儘管近期許多AI概念股股價面臨壓力，然值此AI巨浪持續推進之際，投資人不妨趁回檔修正時分批或定期定額長期投資創新科技領域。

創新無所不在！創新科技基金聚焦五大主題

富蘭克林坦伯頓創新科技基金聚焦於「創新投資」，團隊自1968年以來便開始投資「創新」領域，主要布局於具有創新題材的企業，能運用「新科技、新產品、新構想、新方法」以及能受惠於動態的全球經濟環境的「新產業生態」企業，目前聚焦於顛覆性商業、基因突破、智能機器、能源轉型、指數級數據等五大主題，包含亞馬遜、禮來藥廠、直覺手術、特斯拉、Nvidia等各主題指標性企業都是本基金的持股。

表一、創新科技基金一次打包全球五大創新趨勢

資料來源：富蘭克林坦伯頓基金集團，本基金持股範例截至2025年2月。*指生物細胞藉由各種基因表現調控機制抑制某一基因表現的現象。僅供舉例說明及討論使用，可能因市場、經濟環境或其他因素而改變。本頁不代表對任一個股的買賣建議，投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。

主動管理更能發掘創新科技投資機會

富蘭克林證券投顧強調，看懂且看對掌握未來爆發商機的關鍵趨勢很重要，若基金投資團隊能替投資人提前布局具有龐大潛力的創新趨勢，將為投資大大加分。富蘭克林坦伯頓創新科技基金經理人馬修．摩伯格表示，創新的發展時間和速度很容易被市場誤解，新科技、新產品、新流程進入成熟階段時就會開始影響日常生活，有些創新是當下或未來很棒的投資標的，但有些創新可能永遠不會實現，因此，創新需要積極主動管理。

再者，創新常被錯誤分類，有些科技次產業的發展，實際帶動及影響的並非僅是科技產業而已（如表二），投資團隊必須跳脫傳統的產業分類，擴展投資的眼界，主動出擊從各產業中發掘有技術創新潛力的企業。因此，創新科技基金現階段產業配置除了科技占五成外，也精選消費、通訊、醫療保健、金融等，能受惠創新科技發展的產業皆是佈局範圍。

表二、經理團隊跳脫傳統產業分類，尋找創新投資機會

資料來源：富蘭克林坦伯頓基金集團，2024年12月底。僅供舉例說明及討論使用，可能因市場、經濟環境或其他因素而改變。本頁不代表對任一個股的買賣建議，投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。

跟上AI長線趨勢，定期定額絕佳選擇

富蘭克林證券投顧表示，長期來看，美股依然有望在創新科技引領下維持長多格局，而AI科技仍在發展初期，其驅動的創新及效率將擴散至應用面，川普政府放鬆監管也可望讓AI、機器人等領域受惠。歷史經驗顯示，定期定額科技股的勝率和報酬表現皆相當亮眼（如表三），每月進場定期定額投資史坦普500指數三年的平均報酬率為18%，若投資具創新題材的科技股，平均報酬率達29%，上漲機率超過九成。創新商機無所不在，建議投資人長期定期定額配置多元廣泛的創新科技基金，讓理財輕鬆跟上AI科技當代趨勢主流！

表三、過去20年每月進場定期定額投資三年平均報酬率及正報酬機率

資料來源︰理柏資訊，原幣計價，統計自過去20年至2025/3/31。類股採用史坦普500各類股指數。定期定額報酬率係理柏資訊假設每月1日扣款，遇例假日則以次一營業日計算。投資報酬率以投資報酬除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。以上試算結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議。基金不同於指數，可能會有中途清算或合併等情形。投資人無法直接投資指數。

表四、基金績效(%)

資料來源：理柏資訊，台幣計價，以美元A股累積型股份，截至2025/3/31，波動風險為過去三年台幣月報酬率的年化標準差，四捨五入至小數第一位，基金過去績效不代表未來績效之保證。