(本文章為中租基金平台行銷資訊,2025年04月)
關稅風暴衝擊全球股市,令投資人陷入恐慌與迷茫。股神巴菲特的名言「在別人貪婪時恐懼,在別人恐懼時貪婪」在此刻顯得格外貼切,這句箴言不僅是投資哲學,更是面對市場波動時的精神指引,特別是在當今充滿關稅衝突與地緣政治不確定性的環境下。
巴菲特數十年來不斷提醒投資人,壞消息是投資人最好的朋友,關稅政策變化確實會對市場造成短期衝擊,但歷史數據也表明,擁有足夠時間與遠見的投資者,往往能從這些暫時的動盪中獲益。
下圖統計1970年至今,美國史坦普500指數當觸上個月創觸及一年高點,但當月出現超過5%的下跌後,市場回報表現。數據顯示,過去數十年間,這類市場修正總共發生了16次。在大幅修正後的2個月內,市場表現較為震盪,正報酬比率介於67%~73%,平均漲幅也相對有限,僅為1.04~3.3%。若在下跌時因恐慌選擇賣出的投資人,往往會賣在相對低點,反而實現了認賠殺出。
然而,「時間」是撫平市場波動的最佳良藥,若將投資期間延長至3個月,正報酬比率將顯著提升至87%。令人振奮的是,若投資人能堅持持有6個月、9個月甚或是一年,正報酬比率更達到100%,持有一年美股的平均漲幅更高達25%。由此可見,若為長期投資者,在市場向下探底時選擇理性加碼或堅持扣款,耐心等到市場上漲時,則是用時間換空間的最好驗證。
資料來源:@SubuTrade,2025/4/1,中租基金平台整理。以上指數歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證,亦不代表基金現在或未來之報酬率。
在市場波動加劇的環境下,空手觀望反而會錯過財富重新分配的機會。如何靈活且有效率的分批進場嗎?首選中租基金平台「中租靈活扣」定期定額機制,提供基金平台業界首創外掛功能最完整的定投功能,能幫助投資人能夠順應市場節奏,靈活調整定期定額投資金額,是亂世中穩步進場的投資利器。
啟用定期不定額「均線扣」或「均價扣」功能,讓系統在扣款日遇到低點時自動提高扣款金額。「均價扣」是以投資人持有基金庫存績效為扣款依據,適合習慣以自身投資成本為考量的保守型投資人,可適時攤平進場成本;而「均線扣」以基金淨值與均線關係為扣款依據,不受投資人個人持倉成本,比較能貼近市場漲跌幅進行加碼,以目前台股、美股、科技股均跌落年線下方,及短期市場波動仍在,建議投資人可選擇低於60日或120日均線時加碼扣款,相當於季線或半年線更便宜的價格,非常適合想在價格相對低點時自動增加投入者。
另外,強烈建議開啟「抄底投」功能,並視投入的市場類型,設定相較10日或20日前達10%、15%、20%等跌幅條件,當市場短期出現大幅下跌時,自動觸發單筆抄底加碼,運用程式交易機制,輕鬆落實巴菲特「別人恐懼我貪婪」的投資精神。
遇市場下跌但資金有限時怎麼辦?建議重新檢視手上閒置資金並適度調整扣款頻率與金額,同時並啟用定期不定額「均線扣」或「均價扣」功能,例如從「小跌小買」改為「大跌大買」,讓系統在扣款日遇到低點時自動提高扣款金額,集中火力在相對低檔位置進行加碼布局,讓有限的資金可以扣得更久,同時提高投資效率。
在詭譎多變的投資環境中,情緒往往是影響投資決策的最大敵人,追漲殺跌更是常見的錯誤行為。回顧過往的911事件、SARS、COVID-19等事件,「人禍」所造成的市場修正,往往帶來財富重分配機會。因此中租基金平台深信,唯有透過紀律化的機制輔助,才能克服人性的弱點,穩健地參與市場。
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