美股雙引擎！標普500 × 那斯達克100，富邦美國傘型基金登場！

(本文章為富邦投信行銷資訊，2025年12月)

本文匯整了:

想跟上美國經濟的長線成長，卻不知從哪檔基金開始?富邦投信全新推出《富邦美國傘型基金》，其中兩檔子基金將為投資人一次帶來兩款人氣投資主角:富邦標普500指數基金(本基金之配息來源可能為本金及收益平準金)與富邦NASDAQ-100指數基金(本基金之配息來源可能為本金及收益平準金)，讓投資人透過一個平台，就能掌握美股的「經典穩健」與「創新成長」。

標普500是什麼？巴菲特也推薦的經典指數

標普500指數涵蓋美國最具競爭力的500家龍頭企業，橫跨科技、金融、醫療與消費等主要產業，是全球投資人熟悉的市場風向球。巴菲特曾直言:「對多數人而言，最好的投資就是持有標普500指數基金。」

長期數據也印證這項價值:過去30年(1995-2024)，除了2000~2002年網路泡沫時期，標普500從未連續兩年出現負報酬，堪稱投資界「經典座駕」。富邦標普500指數基金(本基金之配息來源可能為本金及收益平準金)將美國經濟榮景濃縮於一檔基金，投資門檻低至10元銅板價發行，並提供新台幣與美元雙幣別選擇，讓全球布局更親民。

那斯達克100指數:AI與科技巨頭的成長核心

若說標普500是美國經濟的骨幹，那NASDAQ-100就是創新動能的心臟。該指數聚焦非金融產業中最具成長性的100家大型企業，科技股占比逾六成，涵蓋輝達、微軟、蘋果、亞馬遜、特斯拉等創新巨頭。

近30年來，NASDAQ-100指數報酬率驚人，在AI、雲端運算、電動車等新興趨勢推動下屢創新高。對想參與科技浪潮、布局未來產業的投資人而言，富邦NASDAQ-100指數基金(本基金之配息來源可能為本金及收益平準金)正是捕捉「美國創新DNA」的最佳工具。

雙指數基金，標普500 vs 那斯達克100：該怎麼配置?

富邦美國傘型基金設計靈活，投資人可依需求選擇:「經典五百」掌握美國經濟全貌，「創新一百」聚焦高成長科技核心，兩者相輔相成，兼具長期動能與爆發力。

此外，基金級別分為累積型與季配型，投資人可依自身理財目標，選擇收益再投資或領取收益配息的方式，都能找到合適的投資節奏。對於持有美元資產的投資人，更是一大福音：無需換匯即可參與指數化投資，再加上多平台、多幣別、多級別選擇，美股配置門檻大幅降低。

富邦美國雙主力，美股長線佈局新選擇

美國依然是全球最大經濟體、最具創新力的市場，從AI革命到企業獲利新高，美股依舊是資產配置核心。現在，就讓富邦標普500指數基金(本基金之配息來源可能為本金及收益平準金)與富邦NASDAQ-100指數基金(本基金之配息來源可能為本金及收益平準金)成為你投資美國的雙引擎—經典穩健×創新成長，一次開箱未來！

*指數基金仍須面對市場價格波動風險，近年美股漲高，建議依個人財富目標與風險偏好分批佈局。

均提供累積型與配息型(為季配型，自成立日起六個月後，達收益分配標準者，按季分配)

上述為指數表現，若是追蹤指數的ETF表現，仍需要納入費用與營運成本考量，以及時間複利效果影響，會與指數表現有部分差異。以上僅為ETF追蹤指數績效或殖利率之表現，不代表本ETF基金之實際報酬率或配息率及未來績效保證，不同時間進場投資，其結果將可能不同，且並未考量交易成本。以上指數資料為過去歷史表現，僅供參考，過去走勢不代表未來走勢，亦非本基金走勢及未來績效之保證。年化報酬率計算公式為[(計算終值/計算起始值)^(365/投資天數)-1]。
資料來源：S&PGlobal、NASDAQ、Bloomberg，富邦投信整理。資料日期 : 截至2025.08.29。

以上個股非推介股票，僅為示意參考，實際投資需視當時指數成分而定，投資人需衡量自身投資風險。

【富邦投信獨立經營管理】
【富邦美國傘型證券投資信託基金】
本基金經金融監督管理委員會或其指定機構同意核准或申報生效，惟不表示本基金絕無風險。本證券投資信託事業以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；本證券投資信託事業除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效；本基金之投資風險及有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本公司及各銷售機構備有簡式公開說明書或公開說明書，歡迎索取；投資人亦可連結至富邦投信網頁 (https://www.fubon.com/asset-management/index)或公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)查詢。有關本基金運用限制及投資風險之揭露請詳見本基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。標普500指數(S&P 500® Index)是 S&P Dow Jones Indices LLC（”SPDJI”）的一款產品，且已授權予富邦投信使用。Standard & Poor’s®與 S&P®均為 Standard & Poor’s Financial Services LLC（S&P）的註冊商標；Dow Jones® 是 Dow Jones Trademark Holdings LLC（Dow Jones）的註冊商標；這些商標已授權予SPDJI使用，並已從屬授權予富邦投信用於特定用途。SPDJI、Dow Jones、S&P及其各自的附屬公司（統稱S&P Dow Jones Indices）均不保薦、擔保、銷售或推廣富邦投信的富邦標普500 ETF基金／富邦標普500指數型基金(以下統稱「基金」)。S&P Dow Jones Indices概不就一般投資於證券或特別投資於基金的合理性或指數追蹤一般市場表現的能力，向基金的所有人或任何公眾成員做出任何明示或隱含的聲明或保證。就指數而言，S&P Dow Jones Indices 與富邦投信的唯一關係，是指數及 S&P Dow Jones Indices和／或其許可人的特定商標、服務標章和／或商品名的授權。指數由S&P Dow Jones Indices確定、組成及測算，無需考慮富邦投信或基金。S&P Dow Jones Indices在確定、組成或測算指數時概無義務考慮富邦投信或基金的所有人的需求。S&P Dow Jones Indices概不負責且不參與確定基金的價格和數量，或是基金的發行或銷售時間，亦不負責且不參與確定或測算相關公式以將基金轉換為現金、或退回或贖回基金（視情況而定）。S&P Dow Jones Indices 就基金的經營、行銷或交易概不承擔任何義務或法律責任。概不保證基於指數的投資產品能夠準確追蹤指數表現或提供正投資回報。S&P Dow Jones Indices LLC並非投資顧問。將某個證券納入指數並非S&P Dow Jones Indices 關於購買、銷售或持有該證券的建議，亦不能被視作投資建議。S&P DOW JONES INDICES概不保證指數或任何相關資料或通訊（包括但不限於口頭或書面通訊，包括電子通訊）的充分性、準確性、及時性和／或完整性。S&P DOW JONES INDICES概不對當中的任何錯誤、遺漏或延遲做出任何損害賠償或承擔任何法律責任。S&P DOW JONES INDICES 對富邦投信、基金的所有人、或任何其他人士或實體因使用指數或與之有關的任何資料所造成的後果，或者針對任何特定目的或用途的適銷性或合適性，概不作任何明示或隱含的保證，並且明確放棄這方面的一切保證。在不限制前述任何規定的情況下，S&P DOW JONES INDICES 概不對任何間接的、特殊的、附帶的、懲罰性的或相應而生的損害（包括但不限於利潤損失、交易損失、時間或商譽損失）承擔任何法律責任，即使該等公司知悉在合同、侵權法、嚴格法律責任或其他方面可能發生該等損害，亦然。S&P DOW JONES INDICES 與富邦投信間的任何協議或安排除 S&P DOW JONES INDICES 的許可人外，概不存在任何協力廠商受益人。(投資地區政治、經濟變動之風險)投資地區之政經情勢(例如罷工、暴動、戰爭、經濟制裁等)或法規之變動，皆可能對本基金所參與的投資市場及投資工具之報酬造成直接或間接的影響。經理公司將以嚴謹的投資決策來降低此風險，惟不表示風險得以完全規避。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動，於獲配息時須一併注意基金淨值之變動。經理公司依本基金收益情況，決定應分配之收益金額，且不保證最低配息率。本基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資本基金最大可能損失為全部投資金額。
【富邦美國傘型證券投資信託基金之富邦標普500指數證券投資信託基金(本基金之配息來源可能為本金及收益平準金)】
本基金計價幣別包含新臺幣與美元計價二種計價幣別，如投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯時，須承擔銀行報價之買賣價差風險，且投資本基金或投資後取得之買回價金，需自行承擔匯率變動之風險，投資人尚須承擔匯款費用，外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用；此外，基金可能投資於非基金計價幣別的投資標的，當不同幣別間之匯率產生較大變化時，將會影響該基金不同計價幣別之淨資產價值。為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人之權益，並稀釋基金之獲利，本基金不歡迎受益人進行短線交易。短線交易之規範及處理請詳閱本基金公開說明書。投資遞延手續費NA類型各計價類別受益權單位及NB類型各計價類別受益權單位者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請參閱本基金公開說明書。本基金以追蹤標的指數報酬為目標，因此當標的指數價格波動劇烈時，基金之淨資產價值表現亦將有波動之風險。此外國內外政經情勢、未來發展或現有法規之變動、標的指數成分股流動性不足、交易對手之信用風險、利率風險、市場風險、及標的指數有授權終止或其他必須更換之情事，均可能致生本基金報酬偏離標的指數之報酬之情形。本基金屬指數型基金，以追蹤「標普500指數」表現為基金投資組合管理之目標，追求投資組合穩定成長機會，「標普500指數」為美國股市具代表性指數，產業配置多元分散在科技、金融、醫療、工業及消費等，未聚焦單一產業。參酌「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會基金風險報酬等級分類標準」，其風險報酬等級為RR4，此等級分類係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。基金的配息可能由基金的收益、本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金或收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用，近12個月內由本金支付配息之相關資料公告於富邦投信公司網站。
【富邦美國傘型證券投資信託基金之富邦NASDAQ-100指數證券投資信託基金(本基金之配息來源可能為本金及收益平準金)】
NASDAQ 及其關係企業(以下統稱「Corporations」)並未贊助、認可、銷售或推廣本基金。Corporations未就本基金之合法性、適當性或準確性為說明和披露。Corporations 概不就一般投資於證券或特定投資於本基金之適當性或 NASDAQ-100Index®追蹤一般股票市場表現之能力向本基金受益人或公眾作任何明示與暗示的保證。Corporations僅和經理公司存在授權其使用NASDAQ®、NASDAQ-100®及 NASDAQ-100Index®等特定指數、名稱及商標之關係。NASDAQ-100Index®由 NASDAQ確定、組成及計算，無需考慮經理公司或本基金。NASDAQ 於確定、組成或計算 NASDAQ-100Index®時概無義務去滿足經理公司或本基金之需求。Corporations 概不負責且未參與確定本基金發行之時間、價格或數量，亦不負責且不參與確定或計算本基金轉換為現金之相關公式。Corporations 就本基金之管理、行銷或交易概不承擔任何義務或法律責任。Corporations不保證NASDAQ-100INDEX®或任何其他相關數據的準確性以及運算之穩定狀況。Corporations 就經理公司、本基金受益人或任何其他自然人或實體使用NASDAQ-100INDEX®或任何其他相關數據造成之結果，概不作任何明示或暗示之保證。Corporations對於使用NASDAQ-100INDEX®以及其他相關數據之適銷性或針對某些特定目的之合適性概不作任何明示或暗示保證，亦明確放棄為任何保證。針對前述事項以及其他未能載明之狀況，Corporations概不對任何利潤損失、特定的、附加的、懲罰性的、間接性的或結果性的損害承擔法律責任，即使其已獲悉可能會發生該等損害，亦同。本基金計價幣別包含新臺幣與美元計價二種計價幣別，如投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯時，須承擔銀行報價之買賣價差風險，且投資本基金或投資後取得之買回價金，需自行承擔匯率變動之風險，投資人尚須承擔匯款費用，外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用；此外，基金可能投資於非基金計價幣別的投資標的，當不同幣別間之匯率產生較大變化時，將會影響該基金不同計價幣別之淨資產價值。為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人之權益，並稀釋基金之獲利，本子基金不歡迎受益人進行短線交易。短線交易之規範及處理請詳閱本基金公開說明書。投資遞延手續費NA類型各計價類別受益權單位及NB類型各計價類別受益權單位者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請參閱本基金公開說明書。本基金屬指數型基金，以追蹤「NASDAQ-100指數」表現為基金投資組合管理之目標，追求投資組合穩定成長機會，「NASDAQ-100指數」主要投資於美國納斯達克交易所中最具代表性之成分，產業配置多元分散，以科技產業為大宗，因此參酌「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會基金風險報酬等級分類標準」，其風險報酬等級屬RR4，此等級分類係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。基金的配息可能由基金的收益、本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金或收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用，近12個月內由本金支付配息之相關資料公告於富邦投信公司網站。