中信觀點:美中科技戰加劇,如何抓住2兆美元投資先機? 科技股債配置最佳方案出爐

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中信觀點:美中科技戰加劇,如何抓住2兆美元投資先機?  科技股債配置最佳方案出爐
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(本文章為中國信託投信行銷資訊,2024年12月)

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精準布局AI 產業 基金績效表現亮眼

在全球科技產業快速變革的浪潮中,人工智慧(AI)的發展如火如荼,但同時美中科技戰持續升溫,市場波動加劇。對看好科技發展,但又擔心科技股波動太大的投資人來說,中國信託科技趨勢多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息來源可能為本金)提供了一個參與全球科技股票與債券的便利管道,其獨特的多元配置策略,今年以來繳出亮眼的成績單。在AI革命的浪潮中,助您搭上不可逆的科技大趨勢。(見表一)

掌握科技巨頭 搭上AI成長列車

AI已從概念走入實際應用階段,從雲端運算、數據中心到工業自動化、智慧醫療等領域,AI正全面重塑產業格局,預期明年AI產業將進入新的成長階段。摩根大通將標普500指數2025年目標訂為6500點,預計獲利成長10%,明年EPS達270美元。主要驅動因素之一就包含「AI投資驅動資本支出強勁。」

根據最新研究顯示,AI市場規模預計在2030年將近2兆美元,年複合成長率超過30%,展現出強勁的成長動能。(圖一)

圖一、全球AI市場規模預估持續上修
圖一、全球AI市場規模預估持續上修

資料來源:Precedence Research,中國信託投信整理,2024/11。*美國銀行2023年提出美股7巨頭(Magnificent 7),包含微軟、亞馬遜、Meta、Alphabet、蘋果、特斯拉、輝達。此資料僅為預估數據,不為未來投資獲利之保證。若內容涉及個股、類股或產業,僅為參考舉例,不代表個股、類股或產業推薦,且不為未來投資獲利之保證,亦不一定為投組未來之持股。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。

科技股債多元配置 股債雙引擎驅動

全球金融市場也正面臨川普再度問鼎白宮帶來的震盪,近期在關稅2.0與晶片管制等政策的衝擊下,企業面臨著供應鏈重組、技術競爭加劇等多重挑戰。科技產業的快速變遷也帶來風險,正如Nokia與英特爾的案例所示,產業領導者的地位並非永恆。(圖二)

圖二、科技時代來臨,應洞察趨勢選對陣營
圖二、科技時代來臨,應洞察趨勢選對陣營

資料來源:Bloomberg,中國信託投信整理,2024/11。(左)報酬標準化於2000/1/1,資料截至2011/12/31。(右)報酬標準化於2015/1/1,資料截至2024/10/31。此資料僅為預估數據,不為未來投資獲利之保證。若內容涉及個股、類股或產業,僅為參考舉例,不代表個股、類股或產業推薦,且不為未來投資獲利之保證,亦不一定為投組未來之持股。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。

有鑑於此,中國信託科技趨勢多重基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息來源可能為本金)採取多元配置策略,網羅熱門主流生成式AI、互聯網等科技趨勢概念產業。

在AI與相關科技區塊持續成為市場熱點,基金持股將長線受惠,並在美國降息預期增溫下,將適時配置科技債券資產,不僅能有效分散風險,更能掌握資本利得與息收機會。讓投資人透過多重資產配置,在追求長期報酬的同時也降低投資組合的波動度。

掌握市場先機 科技趨勢基金助你一臂之力

根據過往經驗顯示,美股在11月至隔年4月平均報酬率為6.8%,明顯優於5月至10月的1.7%,顯示年底至隔年初通常是投資美股的良好時機。(圖三)

圖三、美股80年數據顯示11月至隔年4月為最佳進場時期
圖三、美股80年數據顯示11月至隔年4月為最佳進場時期

資料來源:CFRA,中國信託投信整理,2024/11。統計區間:1945/4/30~2024/10/31。以上報酬(不含息)僅供參考用途,其歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證,亦不代表基金現在或未來之報酬率。

展望未來,預期美國經濟軟著陸機率高,加上企業基本面穩健,有利於科技產業持續成長,中國信託科技趨勢多重基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息來源可能為本金)持續關注全球科技發展趨勢,靈活調整投資組合,為投資人在科技創新浪潮中尋找最佳投資良機。透過專業團隊的嚴謹管理,在風險與報酬間取得最佳平衡,陪伴投資人航向科技創新的未來。

表一、中國信託科技趨勢多重基金績效(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息來源可能為本金)
表一、中國信託科技趨勢多重基金績效(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息來源可能為本金)

資料來源:Bloomberg,Lipper,中國信託整理,2024/11。績效走勢均截至2024/10/31,本基金成立日為2021/12/06。*同類型基金係指公會分類-多重資產型跨國投資。若內容涉及個股、類股或產業,僅為參考舉例,不代表個股、類股或產業推薦,且不為未來投資獲利之保證,亦不一定為投組未來之持股。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。

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