全球投資最佳首選-PGIM Jennison全球股票機會基金

(本文章為保德信投信行銷資訊，2023年09月)

共同基金是父母替子女累積教育基金的最佳方式，基金投資門檻低，每月最低千元即可投資，靠著定期定額投資加上時間複利，將孩子的小錢逐漸累積成大錢， 讓財富跟著孩子長大；若想要加速養大資產，定時不定額也是值得考慮的投資方式，透過設定，父母能決定在市場下跌時額外加碼扣款，加速在低檔累積單位數， 當市場反轉時即能享受投資成果。

若以每月定期定額5,000元計算，投資在年化報酬率6%的基金，長期定期定額20年後，孩子的教育基金便能從1,212,000元的本金， 大幅成長至2,278,000元，如果中間搭配定時不定額加速累積單位數，報酬率可望較試算金額更成長。

子女教育金因為累積時間長、金額由小到大，建議可透過積極型理財操作，例如以「股7債3」的方式參與全球行情， 若想鎖定單一檔基金，全球股票型基金挾著美股與國際龍頭企業的優異競爭力，特別是龍頭企業具有龐大資源投入資本支出， 五大破壞式創新主題更能鞏固其在產業的競爭優勢，整體表現長線看升。

破壞式創新龍頭企業，與市場脈動同步成長

企業要能繳出跳躍式的獲利成長，必須靠破壞式創新模式打開藍海市場，目前全球共有五大破壞式創新主題，包括即時滿足消費需求、 企業科技運用、創新數位支付、機器人與自動化、生醫科技躍進，這五大主題都與科技產業的高度運用相關，不僅投資市場看好這些主題的長期發展潛力， 更適合做為與孩子一同成長的投資標的。

(資料來源：PGIM、保德信，2023/08)

以滿足即時消費需求為例，隨著行動網路使用率增加，即時滿足需求的新消費型態應運而生， 不僅促進新的商業模式出現，甚至影響娛樂媒體的使用，另外，企業能以更具效能地廣泛運用數位化數據， 來推動雲端技術和網絡優化的大幅增長，進而增加市場競爭優勢。

(資料來源：PGIM、保德信，2023/08)

(資料來源：PGIM、保德信，2023/08。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的)

透過全球視野，發掘最具競爭優勢標的

Jennison團隊成立逾50年，資產管理規模達1 ,860億美元，以成長型股票投資最為擅長，透過堅實的基本面研究選股、 高度信念與紀律投資，締造長期超額報酬表現。基金投資團隊從全球逾5,000檔標的中，專注研究300家企業並評估其是否具備獨特的商業模式及競爭優勢， 透過全面多元嚴謹的投資流程，找出各產業具領先地位者，成就最具吸引力的投資機會！

(資料來源：PGIM、保德信，2023/06)

高度看好非核心消費與資訊科技產業，透過紮實研究，找出股價被低估的公司，並集中持有35-45檔標的，透過集中持股策略，前十大標的占比逾五成，包括精品愛馬仕、 路易威登，AI概念龍頭輝達、微軟等都是核心持股，為投資組合審慎把關以創造長期卓越表現契機。

(資料來源：PGIM、保德信，2023/07/31。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的)

(資料來源：PGIM、保德信，2023/08。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的)

無懼高通膨環境，精品業賺得盆滿缽滿

疫後精品業閃閃發光！旗下擁有路易威登(Louis Vuitton)、酩悅香檳(Moët & Chandon)、軒尼詩(Hennessy)、紀梵希(Givenchy)、 寶格麗(Bulgari)等品牌的精品業龍頭威酩軒集團LVMH，在業績成長、股價大漲帶動下，4月市值衝破5,000億美元， 成為第一個達到5,000億美元里程碑的歐洲公司。

從LVMH及愛馬仕等財報來看，高通膨環境對精品消費來說不是衝擊，而是助力，因為精品業能因應通膨順勢調升價格， 2022全年精品售價平均漲價幅度達8%，整體奢侈品市場規模突破3,000億美元，加上後疫情時代全球各國所帶來的旅遊消費， 就算面臨景氣逆風，高端的消費客群更將趨之若鶩。

(資料來源：Bloomberg，2023/08。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的)

(資料來源：Bloomberg，2023/08)

數位轉型結合生活，商機上看破兆美元

疫情已成為過去式，不過疫情帶給全世界生活及企業運營型態大幅轉變仍在進行中， 其中最重要的是加速數位轉型，包括雲端服務、5G高速傳輸、新型態電子支付，到現在最熱門的生成式AI所帶來的各式新興商機， 研調預期AI全球市場規模在2030年將較2022年成長12.5倍，年均複合率有望達到近38%，也預告了相關科技產業鏈已經進入黃金新世代， 最適合做為替孩子長線投資的標的，特別是能掌握市場剛性需求，同時結合科技與生活、消費與通路的成長型企業， 在投資領域中更能展現亮眼表現！

(資料來源：Bloomberg，2023/08)

(資料來源：Bloomberg、Jennison，保德信整理，2023/08。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的)

【保德信投信 獨立經營管理】
保德信及其岩石商標為專有服務標誌，未經本公司事先同意前，不得使用。本文內容為保德信投信行銷資訊。 文中資料為以每月定期定額為基礎，假設每月月底扣款。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。 定期定額投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。本公司基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益， 投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知，投資人可至公開資訊觀測站、 境外基金觀測站或保德信投資理財網查詢。 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率； 基金淨值可能因市場因素而上下波動。且投資人可能有因市場波動無法獲得配息之風險。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。 任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。 基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。關於配息組成項目， 投資人可至保德信投資理財網查詢。