富蘭克林科技,如何緊抓「數位轉型」商機?

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富蘭克林科技,如何緊抓「數位轉型」商機?
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(本文章為富蘭克林投顧行銷資訊,2023年11月)

過去20年,「數位經濟」企業的成長速度穩步超過了美國GDP,但截至2020年,數位經濟領域在美國經濟中的滲透率仍僅約10%,而世界其他經濟體的數位經濟滲透率甚至更低,這也代表包含美國在內的整個世界要走向經濟數位化仍有一段很長的路要走。

 

生成式AI將深刻改變未來世界

AI已經存在很長時間,它已經進入各種網路平台、醫療保健平台、金融服務公司的後端,並幫助人類做出決定,但過去一年ChatGPT橫空問世,讓各界對AI應用的想像力無限放大。而隨生成式AI模型變得越來越強大,它正為科技產業創造「iPhone」時刻,將深刻影響未來人們的生活和工作方式,而投資人可能還未意識到此一即將發生的巨大變化。根據Statista Market Insights預估,至2030年生成式AI市場規模將達突破千億美元。

圖表一:公有雲支出及佔科技支出比重預測

圖表一:公有雲支出及佔科技支出比重預測

資料來源:Statista Market Insights(2023.8)。

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雲端服務滲透率仍低,還有成長空間

我們在疫情期間轉為使用數位科技,這些數位科技的基礎是「雲端」,儘管隨世界重新開放,數位化速度趨緩,但這不代表我們已經完成過渡到雲端的過程,事實是數位化趨勢還沒結束,雲端運算是另一個被嚴重低估的領域,預計未來十年雲端運算領域約有2-5兆美元的商機。亞馬遜執行長Andy Jassy曾預計雲端運算的滲透率還不到10%,這有點太低,這個比例應接近20%,因此,雲端運算的成長潛力還很長。

圖表二:公有雲支出及佔科技支出比重預測

圖表二:公有雲支出及佔科技支出比重預測

資料來源:摩根士丹利(2023.3.16)。

 

布局富蘭克林坦伯頓科技基金 抓穩「數位轉型」商機

 

基金特色:

  • 立足美國、放眼全球:超過8成配置在美國。
  • 參與未上市公司投資,掌握新科技趨勢。
  • 軟體服務股為核心:約4成配置於軟體與服務股,搭配半導體、網路、支付股。
  • 研究團隊坐落在科技重鎮「矽谷」:研究團隊能在半小時內抵達蘋果、Facebook、甲骨文、特斯拉等科技巨頭總部以及數百家科技公司和創投公司,並獲取獨特投資視角。
  • 一檔基金掌握十大「數位轉型」投資商機:人工智慧/機器學習與分析、新商業、數位媒體轉型和元宇宙、安全雲端和軟體即服務(SaaS)、數位客戶參與、金融科技和數位支付、電氣化和自主性、物聯網和5G、網路安全、工作未來和自動化。

圖表三:定期定額投資富蘭克林坦伯頓科技基金績效

期間/成果 一年 二年 三年 五年 十年
投資價值 65,968 128,061 184,389 369,039 1,227,759
投資成本 60,000 120,000 180,000 300,000 600,000
報酬率(%) 9.95 6.72 2.44 23.01 104.63

資料來源︰理柏資訊,以美元A股累積型股份為準,台幣計價統計至2023年10月底止。定期定額理柏資訊假設每月扣款5000元,每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如:一年期之累積投資成果係假設自2022/10/1起(含)每月1日扣款,共計扣款12次之截至2023年9月底止計算而得之歷史報酬,其他期間之累積投資成果以此類推。 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。

 

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‹本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效›
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‹投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。›
新興市場警語:本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。 基金轉換若涉及不同計價幣別基金之轉換,轉入之基金以申請轉換當日之淨值計算。本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。 本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。 投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。

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