母子基金
2024/11/27
揭密高勝率投資法！母子基金功能詳解，一次看懂各平台母子基金差異
分享到
(本文章為中租基金平台行銷資訊，2024年11月)
本文中租基金平台匯整了：
母子基金是想兼顧穩定與成長絕佳的投資選擇！本文將詳細介紹中租基金平台人氣機制「中租母子鎖利GO」的獨創功能，帶您揭開母子基金機制的神祕面紗。
母子基金的核心概念是將投資組合分為核心資產與衛星資產，核心資產通常選擇風險與波動度較低的基金；衛星資產則可選擇具備成長潛力的基金，以期在長期投資中獲取更高的報酬，透過單筆申購與定期定額的結合，並搭配停利轉申購的機制，能有效分散投資風險，並在市場波動中尋求更佳的投資機會。
| 銷售管道 | 中租基金平台 | 其他基金平台 | 投信公司 | 銀行 | |
| 基金選擇 | 橫跨多品牌 | 橫跨多品牌 | 自家單一品牌 | 橫跨多品牌 | |
| 母基金最低申購金額 | 18萬起 | 20萬起 | 10萬~50萬不等 | 25~50萬元不等 | |
| 信託管理費 | 無 | 無 | 無 | 有 | |
| 子基金停利回母基金手續費 | 0.3% | 0% | 0~0.6% | 0~1% | |
| 功能機制 | 彈性增減扣款次數 | O | 每月僅可選一日 | 部分公司有提供 | 部分銀行有提供 |
| 子基金逢低加碼 | O | O | 部分公司有提供 | 部分銀行有提供 | |
| 子基金逢高減碼 | O | X | X | X | |
| 停利自動增額加碼 | O | X | X | X | |
| 基金績效模擬 | O | O | 部分公司有提供 | 部分銀行有提供 | |
| 資金提領機制 | O 基金平台業界首創 |
X | 部分公司有提供 | X | |
資料來源：各大基金銷售機構官方網站，2024年11月。以上金額皆為新台幣。中租基金平台已盡力確保整理資訊正確及適當性，惟網路資訊變動快速，恕無法保證所提供資訊完全無誤，建議您在進行任何投資決策前，務必參閱各大基金銷售機構官方網站資訊。
中租基金平台於2021年12月所推出的「中租母子鎖利GO」，是基金平台上線時間最久的母子基金機制，除了跨越品牌藩籬的母子基金，更兼具操作友善、設定彈性與實用性，成立近3年的時間，即便歷經2022年的股債雙殺，截至2024年10月的數據顯示，中租基金平台母子基金用戶庫存契約正報酬的機率高達90%，是經實證有高勝率的交易機制。
中租基金平台針對績效不理想的10%案例進行深入分析，歸納出兩大影響母子基金績效表現的關鍵因素。第一，若投資人在初期即大幅或頻繁地將母基金資金轉入子基金，導致母基金迅速耗盡且未及時補充，將無法達到分批進場的效果；第二，則是自行暫停母轉子的定期定額基金扣款，等同於中斷母子基金投資核心的循環機制，長期投資效果肯定大打折扣。建議投資人從上述錯誤案例學習，除了堅持耐心執行扣款策略，更要懂得適度加碼母子基金補充銀彈。
凡母子鎖利GO「中租嚴選館」、「母子盈利Pay」、「母子月月領」的母子基金都會經由五道工法把關，透過基金風格分類、績效量化遴選、波動量化控管、深度市場研究、定期檢視清單等五道嚴選工法，從全站3,650多檔基金中汰弱留強，最終提供大約40 個基金品牌選擇。
此嚴選準則適用至2025年3月。
為了滿足投資人對資金的彈性需求，中租母子鎖利GO提供二種人性化的母子基金提領機制，分別為「中租母子盈利Pay」、「中租母子月月領」，提領金流來源並非基金配息，而是根據您所設定的提領金額，自動執行母基金相對應單位數之買回。
而且提領設定相當彈性，投資人可根據自身需求設定開始提領日期、提領時間，以及年化提領率最高可到10%；簡單來說，想何時開始提領、如何領、領多少都可以自己設定，非常適合運用於退休金投資規劃。
中租母子鎖利GO提供高度彈性的扣款設定，您可以根據個人財務狀況和投資目標，自由調整扣款次數，當看準市場行情時，亦能增加子基金扣款次數，加速累積子基金資產，讓您更積極參與投資。
市面上的母子基金機制大多只有子基金逢低加碼功能，而中租母子鎖利GO則是給予投資人最大的操作彈性，子基金也可以設定逢高減碼，適合用於市場高點時，藉由自動化機制避免追高，方便靈活應對各種市場變化。
子基金達到停利點後，會轉換至較穩健的母基金時，此時可透過中租母子鎖利GO的「自動增額加碼」功能，讓您的資金在獲利了結轉至母基金後，還能快速投入積極的子基金，提高資金的運用效率。
「中租母子鎖利GO」作為基金平台上線時間最久的母子基金機制，已經協助許多投資人朝邁向長期財富積累目標邁進，現在歡慶機制上線三週年，推出限時申購0手續費的優惠，趕緊把握機會，立即體驗母子基金的魅力吧！
