全新升級的定期定額「中租靈活扣」,結合均線操作與左側右側交易策略,讓您能充分發揮程式交易的自動化優勢,全方位掌握市場進場時機,馬上詳解五大亮點!
扣款日1~31任選,並提供貼心快選功能,免動腦快速新增扣款日。
除了自行設定扣款日期外,您還可以善用「自動分散扣款日」按鈕,系統會以當日為基準,自動新增平均間隔的扣款日,讓扣款時間分布更均勻。
透過快選功能您可以快速自訂扣款週期,包含全選整月,或者依單雙數、指定倍數全選扣款日期等等。
定期不定額扣款除了業界常見以基金庫存報酬率為觸發條件的「均價扣」之外,中租更獨家推出以基金淨值低於N日均線觸發的「均線扣」,最多可設定四組加減碼條件,搭配基本扣款金額,輕鬆打造「五段式變速投資」。
從下列簡單試算,可看出經歷市場震盪過後,有啟用定期不定額扣款功能的投資報酬率更亮眼。
資料來源:中租基金平台整理,上述圖表僅為舉例說明,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
股票投資常見的均線操作策略,現在也能運用在基金投資上!您可設定基金10、20、60或120日淨值均線作為觸發條件,當扣款日前一營業日的最新淨值低於觸發條件,即自動觸發加碼。
若設定條件為淨值低於10日均線,系統會自動比較「扣款前一日」的基金最新淨值與「前10個營業日」的淨值均線,判斷是否需進行加碼扣款。
以上資料之基金營業日與淨值為舉例說明,假設條件為當日檢視觸發條件時,即已取得當日基金淨值報價,實際基金營業日及淨值是否當日報價詳見各基金公司公告為準,請斟酌參考。
程式交易不再是專業投資人的專利! 零基礎的基金新手也能輕鬆上手的單筆加碼功能,無論是左側交易逢低抄底還是右側交易順勢跟漲,都能依您的個人需求追加設定。
系統會每日自動監控基金淨值,當最新淨值較前N日淨值的跌幅達標時,自動執行單筆加碼,不必擔心會錯失低點進場的機會。
系統判斷:每日自動比較「基金最新淨值」較「過去第10個營業日」淨值跌幅,判斷是否需進行加碼扣款。
設定條件:最新淨值較前10日淨值跌幅達5%,當日加碼單筆扣款30,000元。
以上資料之基金營業日與淨值為舉例說明,假設條件為當日檢視觸發條件時,即已取得當日基金淨值報價,實際基金營業日及淨值是否當日報價詳見各基金公司公告為準,請斟酌參考。
資料來源:Lipper,中租基金平台整理,標普500指數,2015/1/1-2024/12/31。定期定額每月1、15號扣款3000元,單筆加碼抄底投條件為當基金最新淨值與前20日淨值相比,跌幅達10%時,觸發扣款12,000元。 以上指數試算僅供參考,非基金之實際績效,亦不保證基金未來之表現。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
中租研究團隊結合避險基金界專業投資人使用的擇時指標,當市場同時符合「長期趨勢向上」、「短期低檔」且「黃金交叉」等多重利多訊號時,自動幫您執行加碼,透過系統每日監控,精準捕捉強勢波段進場時機。
資料來源:Lipper,中租基金平台整理,標普500指數,2015/1/1-2024/12/31。定期定額每月1、15號扣款3000元,單筆加碼追漲投觸發扣款12,000元。 以上指數試算僅供參考,非基金之實際績效,亦不保證基金未來之表現。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
以標普500指數為例,如啟用單筆加碼「追漲投」機制,過去10年間觸發扣款次數共15次, 其中投資期間長達1年者,正報酬次數為15次。
追漲投 | 投資3個月 | 投資6個月 | 投資1年 |
觸發扣款次數 | 15 | 15 | 15 |
正報酬次數 | 10 | 12 | 15 |
負報酬次數 | 5 | 3 | 0 |
貼心提醒!過往市場表現僅供參考,並不能保證未來投資結果。投資人應審慎評估自身財務狀況及風險承受度,再做出適合的投資決策。
資料來源:Lipper,中租基金平台整理,標普500指數,2015/1/1-2024/12/31。定期定額每月1、15號扣款3000元,單筆加碼追漲投觸發扣款12,000元。 以上指數試算僅供參考,非基金之實際績效,亦不保證基金未來之表現。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
啟用「鎖利轉」機制後,系統會自動每日監控,當基金庫存報酬率(不含息、不含單筆加碼) 達您設定的停利點時,系統將自動觸發轉申購,在不停扣情況之下,將資金轉入您指定且看好的基金標的,或是屬性較為穩健的平衡型、債券型基金,既可落實停利機制,亦不輕易出場錯過未來行情!
雖然投資強調長期,但人人都可能會遇到短期資金缺口, 中租提供的指定贖回功能讓您在有金流需求時,可以僅贖回獲利部位,無需等待完整投資週期。