「共同基金」從美國發展了一世紀，運用團結力量大的概念，集合小額投資的散戶資金，變成有一定規模的基金資產，再委由專家操作管理。相較單一個股風險更分散，相較被動式ETF，主動式基金能為投資人找尋跳脫指數、具超額報酬的投資標的，有機會獲得高於大盤的報酬，成為了最平易近人的投資工具，從新生兒到退休族全民通通適用。
首投族資金有限、持股過於集中。小資族用零股交易也買不到一整張股票，手續費成本佔比高，流動性甚至比整張股票差。
3千元起就能定期定額投資，有專業經理人管理，一檔基金分散配置數十支甚至上百支股票，爭取超越大盤指數的報酬機會。
同樣投資一籃子股票，但ETF屬於被動式投資，以大盤相同績效為投資目標，缺點為無法購買指數以外的個股，較難超越大盤表現。
投資越早開始越有利。假設投資報酬率為12%，從18歲就開始的話，每月只需要投入約3千元，但若延後到5年才開始投資，每月投入金額就會增加至7千元以上，如果延後10年才開始的話，每月需要投入金額就會倍增。
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資料來源：中租基金平台整理，上述內容僅為舉例說明，以投資報酬率12%計算，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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