什麼是母子基金

母子基金是結合「單筆申購」+「定期(不)定額」以核心資產與衛星資產的配置概念，達到分散投資標的的風險，並搭配停利轉申購的長期投資方式。

創建母子基金

您可以選擇1檔波動度較低的基金作為母基金，再依個人需求選擇1-3檔波動度較高的基金作為子基金，以母基金每月定期(不)定額申購子基金。

自動循環投資

當子基金的報酬率到達停利點時，將自動轉申購回到母基金，創造鎖利循環投資。

創建母子基金

您可以選擇1檔波動度較低的基金作為母基金，再依個人需求選擇1-3檔波動度較高的基金作為子基金，以母基金每月定期(不)定額申購子基金。

自動循環投資

當子基金的報酬率到達停利點時，將自動轉申購回到母基金，創造鎖利循環投資。

投資母子基金的好處

	單筆申購	定期定額 中租靈活扣	母子基金 中租母子鎖利GO
功能特色	一次性投入資金，追求市場波段高報酬機會	分批投入、平均成本，有效分散市場風險	結合單筆與定期(不)定額方式，進行核心、衛星配置
適合哪種投資人	對市場掌握度高，有明確投資時點者	投資門檻低的小資族、追求長期穩健理財	追求自動循環鎖利效率，有資產配置需求（如退休金、子女教育金）的投資人
投資標的	全站基金任選(不含TISA基金)	全站基金任選(含TISA基金)	中租嚴選母子基金
可扣款幣別	台幣/美元/歐元/日圓/人民幣/澳幣/南非幣/英鎊/新元等（外幣依基金計價幣別）		台幣/美元
自動加碼	無	有	有
自動鎖利	無	有	有

資料來源：中租基金平台整理。

績效試算

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• 基礎版

• 進階版

自2013起以新台幣18萬申購母子鎖利GO，每月15日定期定額扣款5,000申購子基金，遇休假日遞延。設定10%停利目標，共可實現10次停利。 10年期滿本金加報酬逾37萬元，年複合增長率7.6%

【母子鎖利GO模擬配置】

母基金 ▸ 50%彭博全球非投資等級債指數 + 50%MSCI世界指數

子基金 ▸ 史坦普500指數

自2013起以新台幣18萬申購母子鎖利GO，每月15日定期定額扣款5,000申購子基金，遇休假日遞延。
進階設定 ▸ 設定10%停利目標，每次達停利點母轉子定額加碼1,000元。
進階設定 ▸ 子基金平均報酬率為-5%時啟動一次加倍扣款。
共可實現10次停利，10年期滿本金加報酬逾39萬元，年複合增長率8.3%

【母子鎖利GO模擬配置】

母基金 ▸ 50%彭博全球非投資等級債指數 + 50%MSCI世界指數

子基金 ▸ 史坦普500指數