一、投資人支付 | |
項目 | 說明 |
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申購手續費分成(%) (依 台端申購金額) |
1.台端支付的基金 申購手續費 為 0.3%,其中本公司收取不多於 0.3%。 2.台端支付的基金轉換手續費為 0 %,其中本公司收取不多於新台幣 300 元。 |
二、境外基金機構、總代理人或投信支付 |
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經理費分成(%) (依 台端持有金額) |
本基金經理費收入 為年率1.5%, 台端持有本基金期間,本公司收取不多於年率 1%。 |
贊助或提供對銷售機構之產品說明會 及員工教育訓練 |
未收取 |
其他報酬 | 未收取 |
計算說明:「5009 高盛亞洲債券基金X股對沖級別南非幣(月配息) [原名:NN(L)亞洲債券基金](本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」之申購手續費 0.3%、轉換手續費 0 % 及經理費為年率 1.5%,本公司銷售之申購手續費分成不多於 0.3%、轉換手續費分成不多於新台幣 300 元、經理費分成不多於年率 1%,
另本公司本年度銷售「5009 高盛亞洲債券基金X股對沖級別南非幣(月配息) [原名:NN(L)亞洲債券基金](本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」,預計贊助或提供產品說明會及員工教育訓練未收取 。
釋例
台端每投資 100,000 元於「5009 高盛亞洲債券基金X股對沖級別南非幣(月配息) [原名:NN(L)亞洲債券基金](本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」,本公司每年收取之通路報酬如下:
本公司辦理基金銷售業務,係自各境外基金機構、總代理人及證券投資信託事業收取通路報酬(各項報酬、費用及其他利益),以支應投資人服務及行銷成本。惟因各基金性質不同且各基金公司之行銷策略不同,致本公司銷售不同基金時,自各基金公司收取通路報酬之項目及金額因而有所不同。本公司及業務人員所銷售之基金,容或與 台端個人投資組合之利益不相一致,請 台端依個人投資目標及基金風險屬性,慎選投資標的。
台端於決定投資前,應充分瞭解下列以投資非投資等級債券為訴求之基金之特有風險: | |
一、 | 信用風險:由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。。 |
二、 | 利率風險:由於債券易受利率之變動而影響其價格,故可能因利率上升導致債券價格下跌,而蒙受虧損之風險,非投資等級債券亦然。 |
三、 | 流動性風險:非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降,而有無法在短期內依合理價格出售的風險。 |
四、 | 匯率風險:台端以新臺幣兌換外幣申購外幣計價基金時,需自行承擔新臺幣兌換外幣之匯率風險,取得收益分配或買回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險,當新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,台端將承受匯兌損失。 |
五、 | 投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,且不適合無法承擔相關風險之投資人。 |
六、 | 若非投資等級債券基金為配息型,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用。 |
七、 | 非投資等級債券基金可能投資美國144A債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產30%;境外基金不限),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。 |
八、 | 請台端注意申購基金前應詳閱公開說明書,充分評估基金投資特性與風險,更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。 |
1. | 單筆申購於13:30截止下單,當日14:00前須將包含申購手續費之申購款項存入扣款帳戶.欲取消單筆申購應於當日13:30前辦妥取消申請手續。 |
2. | 若扣款日當日非本國營業日,則將遞延至下一營業日扣款;若扣款日當日非境外基金淨值報價日,則淨值日將往後順延。 |
3. | 贖回/配息帳戶指定非下列銀行,款項入帳時,您的帳戶機構將收取額外費用:台幣入帳匯費 30 元;外幣入帳匯費約台幣 220 元及解款費約台幣 200 ~ 800 元,實際收取費用依各機構規定。 007 第一銀行,008 華南銀行,009 彰化銀行,012 台北富邦,013 國泰世華,017 兆豐商銀,807 永豐銀行,812 台新銀行,822 中國信託。 |
4. | 本基金所涉及之匯率風險及其相關投資風險請參閱投資人須知。 |
5. | 投資人之交易如經基金公司認定為短線交易者,基金公司或本公司可拒絕受理申請轉換、申購或贖回要求,並可請求一定比例之贖回費用或其他相關費用,費用標準均依各該基金公司之規定。 |
6. | 投資本基金之最大可能損失為100%原投資本金。 |
7. | 為保障投資人權益,本平台之投資人於完成交易申請後如因故致交易內容與原申請內容不符時,除申購交易之補單金額未達基金最低申購金額外,本公司最遲將於知悉交易異常之次一營業日或交易資訊(單位數或贖回款項)確認當日進行自動補單作業,若因本公司原因且補單日淨值波動導致投資人權益受損,本公司將會計算賠償金額匯付投資人贖回帳戶,投資人權益將不受影響。 |
8. | 本公司於依規定申報國稅局有關投資人海外所得時所採用之匯率,係依各交易類型使用臺灣集中保管結算所股份有限公司及境外基金公司之匯率,包括但不限於各類款項(如買回、配息及清算)於集保銷帳日之集保買回匯率、總代理人就交易(如轉換及合併等)於集保執行確認之日之集保買回匯率、轉申購之再申購日集保申購匯率及境外基金公司轉換匯率等。 |
9. | 如遇基金停賣或合併,日日扣設定是否續扣或移轉至其他標的繼續扣款,需視各別基金公司規定。 |
10. | 本公司款項收付配合集保所訂定之業務操作辦法及相關規定;以台幣申購時,集保依其作業規定辦理結匯後,其外幣數僅計算至小數第二位,再將當日所有投資人申購獲配之單位數按當日所有投資人申購金額比率計算至基金公司提供之單位數小數位數,如有剩餘之畸零單位數,則依被捨去單位數大小順序分配,相同者採隨機分配方式處理。 |
11. | 台端所申購之基金有不同級別,台端應於申購前充分瞭解該檔基金各級別之不同,如為不同計價幣別、配息或不配息、手續費為前收或後收等,以投資合適之級別。不同級別之費用率與報酬率或有差異,請點此詳閱該檔基金各級別近五年度之費用率與報酬率資訊。 |